Với sự thịnh vượng và tăng trưởng thần tốc của thị trường Forex ở thời điểm hiện tại, không khó để người dùng có thể nhận ra hoạt động lừa đảo của một số sàn Forex kém uy tín trên thị trường. Những mánh khóe này được những người dùng chuyên nghiệp có nhiều kinh nghiệm thị trường nhận ra một cách nhanh chóng. Nhưng đối với những người dùng nghiệp dư, họ rất dễ bị lừa bởi những mánh khóe này nếu sự hiểu biết và kinh nghiệm thị trường chưa đủ vững vàng. Nếu bạn quan tâm đến vấn nạn lừa đảo Forex và muốn tìm hiểu cách nhận biết các thủ đoạn lừa đảo Forex hiện nay để phòng tránh thì nội dung chia sẻ dưới đây của Sài Gòn Chứng Khoán là dành cho bạn.
Mục lục
Thực trạng lừa đảo Forex ở Việt Nam hiện nay
Tình hình kinh tế nước ta trong thời gian gần đây bị tác động mạnh bởi đại dịch kéo dài cũng các biến chuyển về tình hình chính trị thế giới. Do đó, có không ít người lao động phải rơi vào cảnh thất nghiệp, họ lo lắng đến chuyện cơm áo gạo tiền và họ bắt đầu tìm kiếm những cơ hội đầu tư phù hợp với bản chất làm ít hưởng nhiều, kiếm được càng nhiều tiền càng nhanh càng tốt. Tâm lý này của người dùng chính là cơ hội béo bở dành cho những sàn giao dịch Forex lừa đảo.
Những sàn này kêu gọi người dùng tham gia đầu tư vào Forex bằng những lời cam kết và đảm bảo tốt đẹp, truyền bá về những cơ hội đầu tư mang đến lợi nhuận khổng lồ. Và nếu người dùng nhẹ dạ cả tin, quyết định nghe theo những lời cam kết đó mà tham gia đầu tư vào thị trường thì cái kết chờ đợi họ chính là tiền mất tật mang, bị lừa đảo mà không thể nhờ các cơ quan có thẩm quyền bảo vệ quyền lợi và hỗ trợ. Đó là do các chính sách và điều luật của nước ta về các hình thức đầu tư này là chưa rõ ràng và chưa hỗ trợ đầy đủ.
Đã có nhiều cảnh báo về những vụ việc lừa đảo Forex này trên nhiều kênh truyền thông trong nước. Mặc dù vậy, trong xã hội luôn có những người dùng không biết đến những thông tin trên. Kết quả của những người nhẹ dạ cả tin, không tìm hiểu kỹ càng trước khi quyết định đầu tư đó chính là bị lừa mất khá nhiều tiền.
Hình thức lừa đảo Forex phổ biến
Hoạt động lừa đảo Forex tuân theo một quy trình bao gồm nhiều mánh khóe khác nhau; mà thậm chí nhiều người dùng chuyên nghiệp có nhiều kinh nghiệm thị trường cũng không thể nhận biết được. Người dùng phải theo dõi và đánh giá kỹ lưỡng để có thể biết cách nhận biết được điều này. Sai lầm của những người dùng mới là họ rất dễ bị lừa; khi bị lừa họ mới bắt đầu tìm hiểu về các thông tin của các nhà môi giới ngoại hối lừa đảo.
Ở nước ta, có rất nhiều hình thức lừa đảo Forex được các đối tượng lừa đảo áp dụng như:
Telesale tiếp cận và giới thiệu đầu tư
Telesale là một cách giúp các liên hệ nhanh chóng với người dùng và cũng là một phương thức được sử dụng rộng rãi trong các lĩnh vực khác nhau. Ngoài ra, nó được sử dụng rộng rãi vì nó là cách tiếp cận người dùng dễ dàng và rẻ nhất.
Những Telesale này liên lạc với người dùng thông qua các phương thức liên lạc phổ thông và dễ thu thập như số điện thoại, email, tài khoản mạng xã hội,… và liên tục làm phiền, giới thiệu, hứa hẹn, cam kết cho đến khi nào người dùng chịu sử dụng sản phẩm hoặc các dịch vụ mà họ cung cấp. Đối với đầu tư Forex, Telesale sẽ không cho phép bạn đi trừ khi họ nhận được tiền đầu tư của bạn.
Kết bạn với người dùng qua các tài khoản mạng xã hội
Sau khi giới thiệu và trao đổi qua lại; các Telesale xin phương thức liên hệ trên mạng xã hội mà người dùng thường xuyên sử dụng. Họ sẽ nhanh chóng kết bạn trên Zalo / Facebook,… và bắt đầu mô tả một viễn cảnh đầu tư dễ dàng và nhanh chóng thu được những khoản lợi nhuận khổng lồ cho người dùng khi tham gia vào thị trường Forex. Nhưng đó là những chiêu trò lừa gạt, hướng dẫn, đánh thức sự tham lam của những người dùng nhẹ dạ cả tin; muốn làm ít hưởng nhiều, ngồi mát ăn bát vàng.
Những đối tượng làm Telesale lừa đảo Forex này thường là các bạn trẻ trong độ tuổi từ 18 đến 2; có ngoại hình xinh đẹp, thường xuyên khoe khoang cuộc sống giàu có. Và quan trọng nhất là rất thành công ở lĩnh vực Forex trên các tài khoản mạng xã hội cá nhân.
Bàn luận về lợi nhuận của Forex
Để tiếp cận và làm lóa mắt người dùng bằng số lần thắng, khoản lợi nhuận thu được trong tài khoản giao dịch cá nhân; đội ngũ nhân viên của các sàn Forex lừa đảo này luôn thể hiện tiềm năng của việc đầu tư Forex, cho thấy rằng người dùng có thể kiếm tiền dễ dàng và nhanh chóng với lợi nhuận khổng lồ. Và đây là thủ đoạn lừa đảo ngoại hối chính ở nước ta hiện nay.
Đội ngũ nhân viên của các sàn Forex này sẽ công bố thông tin về lợi nhuận của người dùng; và số tiền người dùng đã gửi trong các giao dịch thanh toán hoặc lệnh rút tiền liên tục trên mọi trang mạng xã hội. Ngoài ra, họ còn đăng những lời bình và đánh giá cao từ người dùng; và những khoản tiền thưởng hậu hĩnh từ những người dùng đã kiếm được những khoản tiền lớn nhờ vào nền tảng này.
Tuy nhiên, hầu hết những Telesale này đều ở độ tuổi từ 18 đến 25. Họ xây dựng hình tượng của mình trên các trang mạng xã hội với công thức chung là thành công từ rất sớm nhờ đầu tư Forex. Thêm vào đó, họ toàn là những nam thanh nữ tú, ăn ngon, mặc đẹp, đi xe sang, nhà cao, cửa rộng,… Nhưng thực tế lại khác, họ có thực sự giàu có nhờ đầu tư Forex? Hay họ giàu có nhờ lừa đảo Forex?
Cách nhận biết thủ đoạn lừa đảo Forex của các sàn giao dịch
Sau khi bắt được “con mồi”, con mồi đồng ý mở tài khoản và đặt cọc số vốn ban đầu. Các sàn giao dịch lừa đảo sẽ tạo một kịch bản để lấy tất cả tiền vốn và có thể thêm cả tiền đầu của bạn nhiều nhất có thể.
Khớp lệnh với khối lượng lớn
Các nhà môi giới này sẽ lừa đảo cạn kiệt tiền của bạn bằng cách đưa ra lời khuyên; và dụ dỗ bạn rằng các tài khoản nhỏ sẽ có cách chọn khối lượng giao dịch khác biệt rất lớn so với tài khoản lớn. Nhưng trên thực tế, đây là những chiêu trò mà các sàn tạo dựng để dụ dỗ người dùng nhanh chóng mở lệnh lớn để thua lỗ sớm hơn.
Cắt lời và giữ lỗ, mua đỉnh bán đáy
Các vụ lừa đảo ngoại hối đã xảy ra ở nước ta trong thời gian qua cho thấy lợi nhuận của các sàn Forex lừa đảo đang tăng vọt với các hành động cắt lãi và giữ khoản lỗ. Nhưng sau một thời gian, tiền của bạn sẽ vẫn không được kiểm tra; và tài khoản của bạn sẽ bị âm cho đến khi không thể vớt vát được nữa.
Mục đích của hoạt động giữ lỗ ở trên và cắt lời là tạo ra khoảng cách giữa mua mức cao và bán mức thấp. Nếu khoảng cách quá rộng, người dùng sẽ rơi vào thế bí; và không có cách nào cứu vãn được. Dấu hiệu chứng minh cho hoạt động lừa đảo này là tài khoản của bạn luôn âm 90% và ở trạng thái phòng ngừa rủi ro.
Tìm hiểu thêm: Lệnh Stop Loss là gì? Tại sao phải đặt Stop Loss khi giao dịch Forex?
Đầu tư vào các cặp ngoại lai
Các sàn Forex uy tín sẽ khuyên người dùng đầu tư vào các cặp ngoại tệ. Và thực tế thì người dùng không nên quyết định giao dịch các cặp tiền này; và tin vào nội dung cam kết của chúng. Các cặp tiền tệ ngoại lai với giá trị nhỏ; nhưng rất dễ bay hơi và dễ biến động mạnh nhất trong tất cả các cặp tiền tệ.
Chẳng hạn như cặp tiền ngoại lai EUR / TRY. Mức chênh lệch cho cặp này lên đến 500 pips. Do đó, việc đặt một lệnh mua hoặc bán một cặp tiền tệ này sẽ làm tăng gấp đôi mức lỗ của người dùng.
Cam kết bù đắp khoản lỗ cho người dùng
Sự tin tưởng của người dùng sẽ tăng thêm khi đội ngũ nhân viên của các sàn Forex này cam kết sẽ giúp người dùng lấy lại khoản đầu tư đã thua lỗ trước đó. Tâm lý chung của người dùng trong trạng thái này là tin tưởng vào nhân viên; và chịu khó với hy vọng rằng họ sẽ được hỗ trợ lấy lại tiền. Họ thậm chí còn biết ơn và đứng về phía của các sàn lừa đảo khi nó giúp đỡ. Các đối tượng lừa đảo này sẽ tiếp tục xây dựng lòng tin đối của người dùng bằng cách cho chuyên gia cấp cao hỗ trợ trực tiếp cho người dùng.
Sau những lời hứa hẹn và cam kết lâu dài, hoạt động gian lận vẫn tiếp tục. Nhân viên của sàn sẽ thuyết phục người dùng nạp thêm đủ số tiền theo quy định; và hứa hẹn sẽ tăng lợi nhuận cho người dùng khoảng 30 – 50%. Chúng sẽ tiếp tục như vậy cho đến khi người dùng không có tiền để nạp vào nữa. Họ sẽ xúi giục người dùng mang nhà, giấy tờ đất hoặc bất kỳ tài sản có giá trị nào để cầm cố; bán đi hoặc đi vay mượn để lấy tiền nạp vào tài khoản.
Tạo khó khăn khi người dùng muốn rút tiền
Gửi tiền vào tài khoản thì dễ nhưng rút tiền ra khỏi tài khoản trên sàn thì rất khó. Đội ngũ hỗ trợ của sàn sẽ không thông báo cho bạn biết trước khi rút tiền bạn phải giao dịch đủ số lot theo quy định trước khi bạn quyết định rút tiền. Các nhà môi giới lừa đảo ngoại hối ở nước ta buộc người dùng phải giao dịch 500 lot trước khi rút tiền.
Nếu người dùng không thể thì vẫn bị buộc phải tiếp tục giao dịch đủ lot. Sàn này sẽ khuyên người dùng nên rút đúng số tiền quy định và khuyến khích họ giữ phần còn lại cho các giao dịch đầu tư tiếp theo. Nếu người dùng chấp nhận rút tiền dưới mức mong muốn; nhưng lại đúng quy định thì sẽ được rút ngay. Còn không thì người dùng không thể rút hết tiền và phải chờ trong 1 thời gian khá dài; mà không có 1 phản hồi nào từ sàn.
Khi tất cả các thủ đoạn ăn cắp tiền của các sàn lừa đảo này không còn hữu dụng và nó không lừa được tiền của người dùng; nó sẽ moi tiền của người dùng từ cơ cấu phí rút tiền. 5% là mức phí dành cho những người dùng nào chấp nhận rút tiền.
Giới thiệu sàn lừa đảo Forex khác
Các nhà môi giới gian lận lúc đầu thường lừa người dùng bỏ thêm tiền vào tài khoản giao dịch của họ. Tiếp theo, đội ngũ tư vấn đặt số lượng lớn và thu phí lớn; không minh bạch khiến người dùng mất hết tiền trong tài khoản. Khi họ mất hết tiền; các sàn giao dịch Forex lừa đảo này sẽ giới thiệu một sàn kém uy tín tương tự nó cho người dùng. Và hứa sẽ giúp người dùng lấy lại số tiền đã mất nếu họ gửi tiền vào. Nếu người dùng vẫn còn nhẹ dạ cả tin; họ sẽ tiếp tục nạp tiền và bị lừa hết tất cả khoản đầu tư mà họ đã bỏ ra.
Gọi điện khảo sát sự hài lòng
Sau khi làm khó người dùng đủ điều và lừa được một khoản tiền kha khá trước khi người dùng rút được tiền; các nhà môi giới lừa đảo này sẽ sử dụng thủ thuật cuối cùng để thể hiện lòng tốt. Đó là dùng cuộc gọi để xem liệu bạn có hài lòng với dịch vụ của nó hay không. Nó chỉ thực hiện phần còn lại của quy trình; mục đích là để kiểm tra để xem bạn có định đưa họ ra tòa để kiện hay không.
Top sàn giao dịch Forex lừa đảo mới nhất 2022 mà người dùng “nên tránh”
Dưới đây là tên của các sàn giao dịch Forex lừa đảo người dùng mới nhất 2022 mà người dùng nên biết để tránh lựa chọn.
Sàn giao dịch Forex lừa đảo GCFX
- Sàn giao dịch này từng bị Ngân hàng Thụy Sĩ Dukascopy cảnh báo rằng nó là một sàn ngoại hối gian lận.
- Xuất hiện nhiều gian lận; giấy phép giả dưới sự kiểm chứng của các cơ quan tài chính lớn như FCA và FINMA.
- GCFX thực hiện các thủ thuật thu hút người dùng bằng cách hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn với Superwin.
- Sàn giao dịch cũng đang tổ chức xây dựng ngầm một kế hoạch Ponzi đa cấp.
Sàn Forex GCE Capitals
- Tổ chức quản lý tài chính FCA đưa ra thông tin sàn này người lừa đảo người dùng.
- Sàn mập mờ trong việc cung cấp các thông tin chi tiết để người dùng tìm hiểu.
- Có một sự can thiệp về mặt kỹ thuật trong các phần mềm hỗ trợ người dùng giao dịch.
Sàn Forex OT Capital
- Cơ quan quản lý tài chính quốc tế ASIC cũng đã cảnh báo rằng sàn này có hành vi gian lận.
- Gian lận, mập mờ, không công khai rõ ràng các thông tin về sàn.
- Nó hạn chế khoản tiền được rút; và gây khó khăn cho người dùng khi họ muốn rút tiền ra khỏi tài khoản.
Sàn FX Trading Markets
- Đây là một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo; có dấu hiệu gian dối vì cố tình giả mạo sàn giao dịch FXTM danh tiếng.
- Lấy cớ “nâng cấp hệ thống” để giữ tiền trong nhiều tài khoản đầu tư của người dùng một cách thường xuyên.
- Xuất hiện tình trạng kêu gọi vốn không chắc chắn từ nhiều cấp tài trợ.
- Trên thực tế, FX Trading Markets có mô hình tổ chức BO; nhưng “tự xưng” là một nhà môi giới ngoại hối.
Sàn Forex EU Capital
- Tổ chức quản lý tài chính nổi tiếng FCA cảnh báo rằng sàn Forex EU Captital gian lận.
- Thường xuyên xuất hiện vấn đề nới rộng mức chênh lệch giá trên nền tảng giao dịch của sàn.
- Làm khó người dùng khi họ muốn rút tiền, không cho người dùng rút tiền; dụ dỗ người dùng nạp nhiều tiền hơn để có được nhiều lợi nhuận hơn.
Sàn Forex Blue Trading
- Cơ quan quản lý tài chính lớn FCA đã đưa ra thông tin sàn này gian lận trong hoạt động hỗ trợ giao dịch.
- Làm khó người dùng khi họ muốn rút tiền bằng rất nhiều chiêu trò.
- Các điều khoản và chính sách giao dịch không bao gồm chi phí; nhưng bạn sẽ phải trả tiền cho việc rút tiền. Và cơ cấu phí rút tiền rất mập mờ.
Sàn Forex ECN Capital
- Các tổ chức quản lý tài chính quốc tế có danh tiếng như CySEC; FMA New Zealand và FINMA đều cảnh báo rằng đây là một nhà môi giới lừa đảo.
- Thông tin mập mờ; thiếu minh bạch và lừa đảo người dùng bằng nhiều hình thức công khai.
- Người dùng không thể rút tiền từ tài khoản như các chính sách ban đầu mà sàn thông báo. Nếu người dùng muốn rút tiền; họ phải trả nhiều khoản phí cao ngất ngưỡng và khá bất hợp lý.
Sàn Forex Multiply Markets
- Nó là một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo; vì nó cung cấp dịch vụ hỗ trợ giao dịch mà không có giấy phép.
- Tài khoản Demo không có sẵn cho người dùng mới.
- Khi người dùng tiến hành rút tiền; nó gây khó khăn trong việc tăng các khoản phí cùng với quy trình phức tạp.
Sàn lừa đảo Liber Forex
- Sàn giao dịch Forex bị tố là lừa đảo; trong đó thêm việc giả mạo giấy phép hoạt động của IFCS.
- Mô hình hoạt động của nó là Ponzi đa cấp; hứa hẹn mang lại lợi nhuận 16% hoặc nhiều hơn trong tháng.
- Bị cảnh báo gian lận và hoạt động bất hợp pháp từ cơ quan có thẩm quyền trong nước.
Sàn giao dịch Forex lừa đảo GG Trade
- Giả mạo giấy phép hoạt động và nhận cảnh báo từ cơ quan quản lý tài chính FMA của New Zealand.
- Nó dụ dỗ người dùng và lừa các giao dịch ký gửi có rủi ro thấp; trả lợi nhuận cao nhưng bảo mật rất thấp.
Kết luận
Thông qua nội dung chia sẻ trên đây, Sài Gòn Chứng Khoán hy vọng rằng bạn đã biết các hình thức lừa đảo Forex phổ biến ở nước ta hiện nay; và nắm được các thủ đoạn lừa đảo Forex trên thị trường để tìm ra cách phòng tránh tốt nhất cho mình.
Trước khi quyết định tham gia vào thị trường Forex và giao dịch trên bất kỳ sàn nào; bạn cần phải đánh giá kỹ lưỡng về mọi mặt của sàn đó. Nếu bạn bỏ qua nó và nghĩ rằng điều đó không cần thiết và không thực sự quan trọng thì cái kết dành cho bạn là bị lừa đảo Forex và tiền mất tật mang. Do đó, học hỏi kiến thức, kỹ năng và giữ vững tâm lý là những yếu tố cần thiết giúp bạn có thể đứng vững và thành công trên thị trường Forex.
Tổng hợp: saigonchungkhoan.com