Một trong những thành phần chính cấu thành nên thị trường Forex là các Forex broker hay các sàn giao dịch Forex. Nó giúp những người dùng cá nhân có cơ hội tham gia vào thị trường giao dịch trên toàn cầu. Do đó, việc lựa chọn một Forex broker đáng tin cậy và đảm bảo được ví như “chọn mặt gửi vàng”. Vì chúng chính là yếu tố tác động trực tiếp và mạnh nhất đến sự thành bại của người dùng khi giao dịch trên thị trường. Thị trường Forex đang lớn mạnh theo từng ngày, kéo theo sự xuất hiện của một số lượng lớn sàn Forex. Song song với đó, số lượng các sàn Forex lừa đảo cũng tăng lên đáng kể, gây thiệt hại cho rất nhiều người dùng trong nước và quốc tế.
Vấn đề lừa đảo trong Forex không còn quá mới mẻ, nhưng với người dùng mới thì ngược lại. Họ không biết đâu là các sàn Forex lừa đảo, cách nhận biết sàn Forex lừa đảo ra sao để có thể phòng tránh. Nếu bạn quan tâm và muốn tìm hiểu về các dấu hiệu sàn Forex lừa đảo thì hãy theo dõi nội dung chia sẻ dưới đây của Sài Gòn Chứng Khoán, chắc chắn nó sẽ giúp bạn biết cách nhận biết và có cách xử lý kịp thời khi gặp phải các sàn này.
Mục lục
Sàn Forex lừa đảo là gì?
Ngoài các hình thức lừa đảo phức tạp, người dùng nghiệp dư mới tham gia vào thị trường rất khó nhận biết sàn Forex lừa đảo vì ngày càng có nhiều tổ chức giả danh sàn Forex uy tín trên thị trường. Mặc dù vậy, theo nhiều đánh giá và chia sẻ của những người dùng chuyên nghiệp có nhiều kinh nghiệm trong ngành và chia sẻ của người dùng bị lừa đảo, một sàn Forex lừa đảo sẽ có hoạt động khác với hoạt động của một sàn Forex tiêu chuẩn. Trong số đó thường là các sàn Forex quyền chọn nhị phân.
Các sàn Forex chất lượng và có danh tiếng trên toàn cầu như Exness, ICMarkets,… thường hoạt động theo cùng một cách và giống với những “ông trùm ngoại hối”. Do đó, để đánh giá một sàn giao dịch Forex có lừa đảo hay không, bạn có thể so sánh một số đặc điểm nổi bật của một sàn Forex chất lượng tiêu chuẩn với nó.
Vai trò của sàn Forex uy tín tiêu chuẩn
Các sàn Forex không chỉ đóng vai trò là nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường mà còn hoạt động như nhà môi giới trung gian bằng cách hỗ trợ những điều kiện giao dịch tối ưu bao gồm các dịch vụ, sản phẩm, công cụ và hơn thế nữa. Người dùng có thể tham gia vào các sàn này và tiến hành các giao dịch đầu tư của riêng họ.
Tài khoản giao dịch
TK giao dịch không chỉ giúp người dùng xác định vai trò của mình trên thị trường Forex; mà còn là một công cụ để họ có thể thực hiện các giao dịch đầu tư của mình. Bạn có thể tưởng tượng rằng TK Forex cũng giống như TK Facebook. Để tham gia MXH Facebook, bạn cần tạo một TK cá nhân; có TK để đăng trạng thái và gửi tin nhắn mới với bạn bè,… Trong trường hợp này, tính chất của TK này cũng giống với TK giao dịch Forex.
Người dùng tạo TK giao dịch trên các sàn Forex. Và mỗi sàn giao dịch sẽ đưa ra cho người dùng của họ nhiều tùy chọn TK khác nhau. Mỗi loại TK sẽ có các chính sách và điều khoản hỗ trợ giao dịch riêng biệt; tùy thuộc vào nhu cầu của từng nhóm người dùng mà sàn hướng đến. Chẳng hạn như người dùng mới chưa có kinh nghiệm và ít vốn; người dùng chuyên nghiệp có lượng vốn mạnh, chuyên gia giao dịch,…
Sản phẩm giao dịch
Sản phẩm giao dịch là các loại tài sản tài chính mà người dùng có thể giao dịch trên thị trường Forex. Mỗi nhà môi giới ngoại hối sẽ hỗ trợ cho người dùng trên sàn một danh mục các sản phẩm giao dịch đa dạng. Nhưng trong phần lớn các trường hợp đều có các sản phẩm thông dụng như Forex; vàng, bạc, dầu thô, chỉ số chứng khoán và cổ phiếu. Bên cạnh đó còn có các loại sản phẩm giao dịch khác như tiền ảo, trái phiếu; hàng hóa mềm, năng lượng, ETF, các sản phẩm phái sinh như quyền chọn, CFD,…
Phần mềm giao dịch
Đây là nơi các người dùng đặt lệnh mua và bán trên thị trường. Phần mềm hỗ trợ giao dịch có thể được dùng trong các phiên bản nâng cấp hiện đại. Chẳng hạn như cho PC, mobile hoặc các trình duyệt web thông dụng khác.
Phần mềm hỗ trợ giao dịch sẽ cung cấp đầy đủ thông tin về TK giao dịch và sản phẩm giao dịch. Đồng thời hỗ trợ một không gian để phân tích và hỗ trợ giao dịch cho các lệnh; quản lý lệnh, quản lý TK và nhiều tiện ích cũng như công cụ khác.
Phần mềm hỗ trợ giao dịch thông dụng MT4 và MT5 là hai phần mềm giao dịch ngoại hối được ưu ái lựa chọn nhiều nhất; và được hỗ trợ bởi nhiều sàn giao dịch ngoại hối hiện nay.
Báo giá
Giá đầu vào và đầu ra của hàng hóa được trích dẫn bởi các sàn ngoại hối cho người dùng. Giá này được đưa ra bởi nhà cung cấp thanh khoản lớn. Trong đó, các tổ chức này thực hiện và tạo ra kết quả của các giao dịch trên thị trường. Một sàn ngoại hối liên kết với nhiều nhà cung cấp thanh khoản sẽ tìm được mức giá cân đối và phù hợp nhất.
Sản phẩm giao dịch trên thị trường sẽ được trang bị hai loại giá là giá Ask và Bid. Đơn đặt hàng để mua được phối hợp với giá Ask và đơn đặt hàng để bán sẽ được khớp với giá Bid. Sự khác biệt giữa hai mức giá này là mức chênh lệch. Đây cũng là một trong những chi phí mà người dùng phải trả cho các sàn giao dịch ngoại hối.
Thu nhập thực của nhà môi giới Forex đến từ hai nguồn chính: mức chênh lệch giá và hoa hồng (hoa hồng môi giới mà người dùng trả cho mỗi lệnh). Bên cạnh đó, các nhà môi giới ngoại hối không ngừng nâng cấp dịch vụ trung gian của mình lên nhiều dịch vụ thu hút khác; với mức giá cực kỳ ưu đãi nhằm cạnh tranh với nhau trên thị trường.
Cách nhận biết sàn Forex lừa đảo
Rất nhiều sàn Forex lừa đảo người dùng xuất hiện trên thị trường; đánh vào mong muốn thu được nhiều lợi nhuận trong thời gian ngắn nhất có thể của một lượng lớn người dùng. Chúng sử dụng nhiều thủ thuật lừa đảo tinh vi để người dùng mở TK trên các sàn; bắt đầu các hoạt động lừa đảo, thậm chí là chiếm đoạt trắng trợn tài sản của người dùng.
Có nhiều dấu hiệu sàn Forex lừa đảo thường thấy và được thể hiện ở rất nhiều mặt. Người dùng phải đủ tỉnh táo, thông minh và nhạy bén để nhận biết những thứ này; đừng để rơi vào bẫy tiền mất tật mang.
Sàn Forex lừa đảo thiếu hồ sơ pháp lý
Nếu nhà môi giới ngoại hối không được cấp phép bởi cơ quan quản lý tài chính danh tiếng lớn trên toàn thế giới; thì sẽ có hồ sơ pháp lý không đáng tin cậy. Các sàn này có thể có các chứng từ và giấy phép kinh doanh do một số tổ chức không đáng tin cậy cung cấp; các điều khoản cấp phép đơn giản, được quản lý lỏng lẻo và các nhà môi giới luôn có cơ hội để lừa đảo. Trái với đó, tại các nhà môi giới được cấp phép bởi các tổ chức tài chính danh tiếng; các dịch vụ và hoạt động hỗ trợ đầu tư của nó đều được kiểm soát nghiêm ngặt, vốn đầu tư của người dùng được đảm bảo, hoạt động giao dịch công khai, được đảm bảo bình đẳng và hiệu quả.
Mặc dù vậy, có những nhà môi giới ngoại hối nói với người dùng rằng họ được cấp phép bởi các cơ quan tài chính danh tiếng; và cung cấp bằng chứng về giấy phép thông qua các bức ảnh trên trang web của họ. Có rất nhiều nhà môi giới giả mạo giấy phép ngoại hối và đánh lừa người dùng. Vì vậy bạn cần truy cập trang chủ của cơ quan quản lý tài chính này để tìm hiểu; và đánh giá độ chính xác về thông tin giấy phép của các nhà môi giới này.
Thông tin về sàn thiếu chi tiết và không công khai
Những sàn Forex lừa đảo thường đưa ra thông tin không đầy đủ trên trang web của họ. Nói chung, tất cả các thông tin cơ bản mà nhà giao dịch cần biết khi giao dịch. Chẳng hạn như nhà môi giới, sản phẩm giao dịch, cơ cấu phí, loại TK giao dịch, phần mềm hỗ trợ giao dịch; phương thức thanh toán và hầu hết các điều khoản giao dịch đều không cụ thể và nhà môi giới tôi không muốn đề cập đến. Các thông tin và điều khoản mập mờ này đang được che giấu bởi các nhà môi giới lừa đảo.
Tính pháp lý không rõ ràng, nếu không có đầy đủ bằng chứng; ai sẽ bảo vệ quyền lợi của người dùng trong trường hợp có tranh chấp? Hay người dùng phải chấp nhận vì không cảnh giác và bị kẻ lừa đảo đã cướp mất tiền của bạn.
Các sàn Forex lừa đảo thường tập trung đến các nhà giao dịch mới hoặc các nhà giao dịch thiếu hiểu biết về thị trường ngoại hối. Vì vậy, cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo tinh vi này là bạn phải biết các dấu hiệu sàn Forex lừa đảo. Sau đó, hãy đánh giá một cách khôn ngoan xem nhà môi giới ngoại hối có danh tiếng tốt; chất lượng và đáng tin cậy hay không và chọn để tham gia giao dịch.
Dịch vụ ủy thác đầu tư cam kết lợi nhuận cao
Các sàn giao dịch ngoại hối có uy tín hiếm khi hỗ trợ các dịch vụ ủy thác đầu tư cho người dùng của họ. Trong trường hợp đó, thay vì cảnh báo những rủi ro mà người dùng có thể gặp; các sàn gian lận lại cam kết hoàn toàn mức lợi nhuận để thỏa mãn mong muốn của người dùng.
Các sàn giao dịch như vậy thường hứa hẹn lợi nhuận rất cao; bắt đầu từ 20 đến 50% mỗi tháng. Nếu bạn thuê ngoài khoản đầu tư của mình, bạn đồng ý rằng tài khoản của bạn sẽ được thuê ngoài cho một nhà giao dịch chuyên nghiệp để quản lý và giao dịch; xác suất giao dịch thành công sẽ cao hơn so với các nhà giao dịch nghiệp dư. Nhưng điều này không có nghĩa là bạn luôn thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư và không chấp nhận thua lỗ.
Các nhà môi giới Forex uy tín không tự tin tuyên bố sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể cho người dùng trong các thị trường biến động và đầy rủi ro như Forex.
Sàn Forex lừa đảo phát hành coin
Không phải tất cả các sàn giao dịch ngoại hối phát hành tiền ảo đều có danh tiếng xấu hay kém chất lượng. Tuy nhiên, các đồng tiền do sàn ngoại hối phát hành chắc chắn là các sàn lừa đảo nếu nó có các dấu hiệu sau:
- Ngoài giao dịch ngoại hối; nhà môi giới này cũng khuyến khích người dùng đầu tư vào các đồng tiền ảo do nó phát hành.
- Đầu tư vào tiền ảo không được thực hiện trên các sàn giao dịch tiền ảo; người dùng cần mua các gói đầu tư với giá thành cao. Sàn giao dịch hứa hẹn trả lãi suất cao bắt đầu từ 8 đến 20% mỗi tháng. Gói dịch vụ đầu tư càng lớn lãi suất càng cao.
- Có hệ thống và hứa hẹn hoàn lại hoa hồng khá cao theo mô hình đa cấp.
Có rất nhiều người dùng bị các sàn lừa đảo theo kiểu này. Các sàn giao dịch Forex này không tập trung vào việc hỗ trợ các dịch vụ trung gian mà nó chỉ quan tâm đến việc khuyến khích người dùng mua các gói đầu tư và mời thêm nhiều người dùng khác vào hệ thống rất bất cập và tệ hại này.
Website của sàn không cảnh báo rủi ro giao dịch
Tất cả các nhà môi giới nên cảnh báo người dùng của họ về những vấn đề thua lỗ từ loại hình đầu tư này khi thiết lập trang web của họ. Đây là điều tối cần thiết đối với các sàn giao dịch tài chính. Do đó, dấu hiệu sàn Forex lừa đảo chính là không đưa ra các cảnh báo cho người dùng về rủi ro mà chỉ thể hiện mức lợi nhuận khủng khi đầu tư vào thị trường này.
Thời gian thanh toán giao dịch kéo dài
Một dấu hiệu sàn Forex lừa đảo khá cụ thể là ở phương thức thanh toán. Các nhà môi giới đáng tin cậy thường giải quyết việc thanh toán giao dịch rất nhanh chóng và gần như ngay lập tức. Yêu cầu rút tiền lên đến 24 – 48 giờ. Các sàn gian lận thường cố ý làm tăng thời gian gửi hoặc rút tiền, đặc biệt là rút tiền. Các nhà giao dịch sẽ phải đợi gần một tuần để tiền về TK của họ. Sau đó, dần dần sẽ mất hơn một tuần; và tiếp đến là bạn không thể thực hiện yêu cầu rút tiền, bạn sẽ không thể rút tiền.
Bên cạnh đó, một vài sàn gian lận còn đặt ra các yêu cầu rút tiền rất nghiêm ngặt; yêu cầu rút ít nhất 100 đô la. Phí phải trả của mỗi lần rút tiền cao đến mức người giao dịch phải tự giới hạn số lần rút tiền của họ theo bội số.
Phần mềm giao dịch thường xuyên gặp sự cố
Một trong những thủ thuật được các sàn giao dịch ngoại hối ảo chọn để ăn cắp tiền của các nhà giao dịch là tạo ra các vấn đề với phần mềm hỗ trợ giao dịch. Dưới đây là một số trường hợp “lừa đảo” cần đề phòng:
- Sau khi nhấn nút đặt lệnh, phần mềm đóng băng, máy hoạt động tốt; tiền đã trừ vào TK của người dùng, nhưng lệnh giao dịch không xuất hiện ở đâu cả.
- Lệnh giao dịch sẽ được thực hiện, nhưng do sự cố phần mềm; giá thực hiện lệnh sẽ không như mong đợi của nhà giao dịch. Đồng thời, lợi nhuận của lệnh sẽ giảm đáng kể hoặc mức phí chênh lệch tăng cao bất thường.
- Thường xuyên nhập và báo giá lại hoặc quét lệnh Stop Loss khi bạn rất tin tưởng vào phần mềm giao dịch.
Toàn bộ những điểm bất cập hệ thống này chắc chắn là những can thiệp kỹ thuật vào phần mềm của sàn nếu chúng xảy ra thường xuyên. Đây chắc chắn là dấu hiệu sàn Forex lừa đảo; vì vậy hãy ngừng giao dịch ngay lập tức.
Xem ngay: Lệnh Stop Loss là gì? Tại sao phải đặt Stop Loss khi giao dịch Forex?
Sàn Forex lừa đảo có chi phí giao dịch quá cao
Chi phí giao dịch của nhà giao dịch cũng là lợi nhuận của sàn giao dịch ngoại hối. Nhà môi giới đưa ra cho người dùng trên sàn mức chênh lệch quá cao. Điều này cho thấy họ không liên kết với một nhà cung cấp thanh khoản nào. Giá do nhà môi giới tự đưa ra cho người dùng; không phải giá thu được từ thị trường thực tế. Điều này cũng có nghĩa là người dùng phải trả một khoản phí rất cao tại thời điểm giao dịch; và nó có thể thao túng lệnh giao dịch của người dùng bất kỳ khi nào nó muốn.
Chương trình khuyến mãi cực kỳ hấp dẫn
Gần đây, các công ty môi giới thường bắt đầu khuyến mãi để cạnh tranh với nhau. Nhưng hãy cẩn thận đặc biệt là với các công ty môi giới mới thành lập; nếu họ có chương trình ưu đãi quá mức thu hút. Thủ đoạn của họ thường là đưa ra một khoản tiền thưởng là tiền gửi bắt buộc vào TK người dùng. Số tiền thưởng có thể đạt mức 100% số tiền gửi và không giới hạn số tiền gửi. Bạn càng gửi nhiều tiền, bạn sẽ nhận được càng nhiều tiền thưởng. Và như bạn đã biết, sau khi lừa một số lượng lớn các nhà giao dịch mở TK; và gửi thành công một số tiền lớn và gian lận. Sàn ngoại hối này sẽ biến mất mà không để lại một dấu vết nào.
Sàn Forex lừa đảo hỗ trợ người dùng kém
Nếu bạn gặp vấn đề liên quan đến rút tiền hoặc đặt sai lệnh như đã mô tả ở trên; và liên hệ với sàn để được tư vấn hoặc giúp đỡ; đội ngũ hỗ trợ của sàn sẽ tránh, thử các giải pháp không phù hợp hoặc biến mất. Đó chắc chắn là một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo.
Bên cạnh đó, các nhà môi giới ngoại hối bị gắn cờ là lừa đảo khi buộc người dùng để lại thông tin liên hệ; nếu họ muốn tiếp tục nhận thông tin khác trên trang web. Nó thường là số điện thoại trong cuộc trò chuyện trực tiếp. Sau khi lấy được số điện thoại, chúng sử dụng nhiều sim rác khác nhau; và liên tục gọi điện thuyết phục người dùng mở TK giao dịch trên sàn. Điều này cho thấy đây là một nhà môi giới gian lận và kém uy tín.
Sàn Forex lừa đảo nhận được nhiều đánh giá thấp từ người dùng
Những trải nghiệm, ý kiến đánh giá của các nhà giao dịch về các dịch vụ của sàn giao dịch là bằng chứng cụ thể nhất để mọi người có quyền nghi ngờ liệu nhà môi giới đó có phải là lừa đảo hay không. Khi bạn bắt đầu xem xét một nhà môi giới Forex cụ thể; nếu nhà môi giới đó nhận được quá nhiều phản hồi tiêu cực hoặc lừa đảo, bạn sẽ dễ dàng bắt gặp rất nhiều đánh giá từ những người đi trước về các nhà môi giới đó trên các diễn đàn Forex trong và ngoài nước của mình với các dấu hiệu lừa đảo phía trên. Một nhà môi giới có quá nhiều đánh giá tiêu cực và bị người dùng tố cáo chắc chắn là một nhà môi giới ngoại hối lừa đảo.
Lời kết
Ngoài những dấu hiệu trên, hiện nay các vụ gian lận Forex của các sàn Forex lừa đảo còn sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi khác khó phát hiện hơn. Ngay cả những người giao dịch chuyên nghiệp cũng từng bị chúng lừa ít nhất là 1 lần trong đời. Vì vậy, điều quan trọng là người dùng phải tự tìm hiểu thông tin đầy đủ và tham khảo kinh nghiệm của các nhà giao dịch trước đó để chọn một sàn Forex an toàn và đáng tin cậy. Sài Gòn Chứng Khoán hy vọng bạn sẽ chọn được một sàn Forex chất lượng và biết cách nhận biết sàn Forex lừa đảo.
Tổng hợp: saigonchungkhoan.com