Drawdown là gì? Ý nghĩa của tỷ lệ Drawdown trong giao dịch Forex

Hoạt động đầu tư tài chính hiện nay tuy đem đến cho các nhà giao dịch nguồn lợi nhuận khủng, thế nhưng đi kèm với đó cũng là khả năng thua lỗ cao do các vấn đề tiêu cực phát sinh. Do đó, thiệt hại luôn tỷ lệ thuận với tình hình tài chính của chính nhà giao dịch. Điều này không được phớt lờ mà phải ưu tiên nó lên vị trí hàng đầu trước khi quyết định tham gia giao dịch. Thay vì chỉ chú trọng đến khả năng sinh lời, nhà giao dịch cần tìm giải pháp để khắc phục hoặc hạn chế nó hiệu quả nhất. Một trong số những biện pháp để giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch tài chính: Drawdown.

Vậy Drawdown là gì? Nó có thực sự đo lường đúng hiệu suất của tài khoản giao dịch không? Tỷ lệ Drawdown có vai trò như thế nào đối với các nhà giao dịch khi giao dịch trên thị trường ngoại hối? Hãy cùng tìm hiểu nó thông qua nội dung tổng hợp dưới đây về Drawdown Forex.

Drawdown là gì?

Drawdown cho thấy sự thay đổi theo hướng đi xuống của tài khoản giao dịch trong một khoảng thời gian đầu tư cụ thể. Đây được coi là một chỉ báo kỹ thuật thay mặt cho mức độ thua lỗ hay thiệt hại đầu tư của nhà giao dịch. Nó là một yếu tố có vai trò rất lớn, luôn thu hút sự chú ý của các nhà giao dịch ngoại hối trên thị trường. Trong đó, Drawdown Forex được dùng để tính toán sự hao hụt của số vốn cố định.

Các khoản rút vốn thường được hiển thị dưới dạng tỷ lệ phần trăm; và được gọi là tỷ lệ Drawdown. Tỷ lệ này thường được các nhà giao dịch trên thị trường ngoại hối lựa chọn; và được tính bằng khoảng cách từ khoảng vốn ở mức đỉnh đến mức đáy trong một khoảng thời gian cụ thể.

>>> Xem ngay: P/E trong chứng khoán là gì? Chỉ số P/E bao nhiêu là tốt?

Ý nghĩa của tỷ lệ Drawdown trong giao dịch Forex

Khi đầu tư vào thị trường ngoại hối, các nhà giao dịch không chỉ cần chú ý đến khả năng sinh lời; mà còn phải quan tâm đến tỷ lệ thua lỗ trong tài khoản của họ. Để đạt được một hệ thống giao dịch hiệu quả và chất lượng nhất; cần phải hạn chế mức thua lỗ và thỏa mãn mức lợi nhuận cao. Các khoản Drawdown in Forex ở đây đóng vai trò là một công cụ hữu hiệu trong việc hỗ trợ tìm ra đúng tỷ lệ thua lỗ trong tài khoản của nhà giao dịch. 

Giúp kiểm soát hiệu quả nguồn vốn

Việc giám sát liên tục tỷ lệ Drawdown là một công việc quan trọng để kiểm soát vốn một cách hiệu quả; và quản lý các vấn đề có thể phát sinh. Chỉ tiêu này hiển thị trạng thái của hệ thống giao dịch; và hỗ trợ các nhà giao dịch thấy được bức tranh toàn cảnh về thị trường giao dịch.

• Nếu mức rút vốn quá nhỏ, điều đó có nghĩa là giao dịch của nhà giao dịch khá tốt; và có khả năng tăng trong thời gian dài. Tất cả những gì nhà giao dịch cần thực hiện là làm cho số liệu này trở nên tốt hơn nữa; bằng cách nâng cao khả năng sinh lời của mỗi giao dịch.
• Trái với đó, nếu tỷ lệ này quá cao chứng tỏ giao dịch của nhà giao dịch rất nguy hiểm; và khả năng mất mát dẫn đến cháy tài khoản là rất cao. Nhà giao dịch cần dừng lại và xác nhận các lệnh của mình; cùng với việc đánh giá và thay đổi các kế hoạch đầu tư để làm cho chúng hiệu quả hơn, giảm thiểu thua lỗ và duy trì vốn đầu tư.

Cung cấp sự lựa chọn tối ưu

Tỷ lệ Drawdown không chỉ giúp nhà giao dịch kiểm soát vốn tốt hơn; mà còn hỗ trợ rất hiệu quả trong việc giúp nhà giao dịch lựa chọn tài khoản để giao dịch Copy Trade hoặc giao dịch với robot Forex EA tự động.

Nếu nhà giao dịch muốn mua hoặc dùng robot giao dịch tự động; hoặc một tín hiệu ngoại hối cụ thể, họ cần xem xét đến Drawdown. Ngoài lợi nhuận nhà giao dịch thu được từ hệ thống trên; mức rút vốn là một vấn đề cần được xem xét cẩn thận. Nếu Forex EA có khả năng sinh lời trung bình hàng tháng là 30%; thế nhưng giá trị Drawdown giảm xuống tới 65%, nhà giao dịch cần phải xem xét lại. Với những số liệu này, EA không phải là lựa chọn tốt nhất vì nó khá nguy hiểm.

Khi chọn một tài khoản chính hỗ trợ giao dịch Copy Trade, nhà giao dịch nên tìm hiểu kỹ lưỡng các tiêu chí rút tiền; cũng như khả năng sinh lời hoặc khả năng thắng và các kế hoạch giao dịch được sử dụng bởi các nhà giao dịch đó.

Hỗ trợ tìm ra người thắng cuộc

Không chỉ vậy, chỉ tiêu rút tiền còn là yếu tố không thể thiếu giúp nhà giao dịch xem xét mức độ bền vững của tài khoản; và tìm được người chiến thắng trong cuộc cạnh tranh ngoại hối. Các nhà giao dịch phải tuân thủ mức định giá vốn tối đa trong khi chắc chắn rằng; tỷ lệ rút vốn tối đa luôn được giữ ở mức tối thiểu.

Mức Drawdown bao nhiêu thì được xem là tốt?

Trong số ba tỷ lệ Drawdown, mức Drawdown Forex tối đa càng thấp càng tốt. Chỉ số này càng thấp thì nguy cơ cháy tài khoản càng thấp. Thế nhưng, giao dịch trên thị trường ngoại hối luôn đi kèm với nhiều vấn đề tiêu cực; và các nhà giao dịch sẽ không bao giờ có thể thu được lợi nhuận bền vững. Ngay cả khi bạn là một nhà giao dịch kỳ cựu với kinh nghiệm dày dạn; thì việc gặp tổn thất đầu tư là điều không thể tránh khỏi. Vì vậy, mức Drawdown Forex tối đa của nhà nhà giao dịch cần phải giữ ở mức trên 0%.

Ngoài ra, không có tiêu chí nền tảng nào để biết được tài khoản của nhà giao dịch; có mức rút vốn thích hợp hay không. Tuy nhiên, các nhà giao dịch kỳ cựu và nhà phân tích trong lĩnh vực tài chính thường sử dụng mức 20% để nhận biết khả năng thua lỗ của tài khoản. Nói cách khác, nhà giao dịch cần xây dựng hệ thống giao dịch của mình sao cho tỷ lệ Drawdown tối đa của họ nhỏ hơn 20%.

Lời kết

Sài Gòn Chứng Khoán mong rằng những thông tin được tổng hợp trong bài viết này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu được Drawdown là gì; và cách điều chỉnh mức Drawdown sao cho hiệu quả nhất để giảm thiểu khả năng thua lỗ cho tài khoản giao dịch của bạn.