Thuật ngữ “đòn bẩy” hiện được dùng rất phổ biến trong lĩnh vực tài chính. Các doanh nhân, đặc biệt là các tập đoàn, thường sử dụng đòn bẩy tài chính để tạo ra lợi nhuận trên tài sản hoạt động của họ. Mặc dù việc áp dụng đòn bẩy tài chính có tác động rất tốt đối với các quá trình kinh doanh nhưng không phải lúc nào nó cũng thành công và có kết quả tốt. Vì nó cũng có hai mặt lợi hại, nó có thể rất hiệu quả khi sử dụng đúng cách và trái lại, nó có thể mang đến những rủi ro lớn.
Đòn bẩy tài chính chính là một mảnh ghép không thể thiếu trong các hoạt động đầu tư tài chính. Khi bạn biết cách áp dụng đòn bẩy tài chính đúng lúc và đúng đối tượng, nó sẽ giúp bạn tăng nguồn vốn đáng kể. Ngược lại, khi bạn dùng sai mục đích và đối tượng, nó sẽ làm bạn thâm hụt vốn và thua lỗ một khoản lớn. Vậy đòn bẩy tài chính là gì? Có nên sử dụng đòn bẩy tài chính hay không? Hãy theo dõi nội dung mà saigonchungkhoan.com chia sẻ dưới đây để biết cách sử dụng vốn của mình một cách hiệu quả và an toàn hơn nhé!
Mục lục
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là một công cụ cho phép các cá nhân hoặc tập đoàn giao dịch với con số gấp nhiều lần số vốn khả dụng của họ. Bạn cũng có thể hiểu đòn bẩy tài chính là tài sản được các cá nhân, tập đoàn đi vay để tài trợ cho hoạt động đầu tư của mình với số tiền lớn hơn gấp nhiều lần so với số vốn mà họ có.
Ở các lĩnh vực khác nhau, khái niệm đòn bẩy tài chính sẽ phát triển theo những hướng khác nhau. Nhưng nhìn chung vẫn là đi vay để cung cấp một khoản đầu tư.
- Công ty dùng đòn bẩy tài chính là dùng vốn đi vay để tiếp tục và mở rộng hoạt động thương mại.
- Trong bất động sản, nhà đầu tư vay rất nhiều tiền từ ngân hàng, bạn bè và người thân cùng với tiền của chính họ để mua nhà hoặc đất.
- Khi đầu tư vào Forex, các nhà giao dịch dùng đòn bẩy có thể giao dịch 5x, 10x, 100x,… Nó được hiểu là vay nhiều tiền từ một sàn giao dịch để giao dịch với một khối lượng lớn.
Ý nghĩa của việc sử dụng đòn bẩy tài chính
Trong kinh doanh, các công ty thường dùng đòn bẩy tài chính để bù vào khoản tiền đầu tư thiếu hụt mà vốn của họ không bù vào được. Bên cạnh đó, nó còn giúp tăng lợi nhuận từ quá trình kinh doanh. Nó cũng có thể giúp các công ty trở nên thành thạo trong việc “tránh thuế”.
Các loại đòn bẩy, đặc biệt là trong chiến lược kinh doanh sẽ có lợi cho công ty. Nó được xem như một công cụ để tăng lợi nhuận sau thuế cho hoạt động kinh doanh của chủ sở hữu. Đây là một bước đột phá về doanh thu cho các dự án kinh doanh mới. Đây cũng là khoản khấu trừ thuế dành cho các công ty nhỏ. Vì tất cả các khoản vay được coi là chịu lãi suất và được tính như một khoản chi phí kinh doanh. Số tiền này được khấu trừ vào các khoản tiền bị đánh thuế của công ty. Do đó công ty sẽ phải trả ít thuế hơn.
Trong Forex, nó cũng được các nhà giao dịch gọi đơn giản là đòn bẩy. Nó là một công cụ hỗ trợ giao dịch không thể thiếu của mọi người dùng khi giao dịch trên thị trường Forex. Điều này là do đòn bẩy giúp các nhà giao dịch mở các vị thế với khối lượng hàng chục, hàng trăm. Hoặc thậm chí hàng nghìn lần số vốn thực của họ. Vì lý do này, các nhà giao dịch đầu tư vào Forex sử dụng đòn bẩy để tăng vốn và kiếm lợi nhuận lớn.
Lợi ích khi sử dụng đòn bẩy tài chính
Hiện tại, người dùng và công ty đang sử dụng đòn bẩy tài chính như một cách hữu hiệu nhất để tăng lợi nhuận. Nhưng mặt trái của công cụ này cũng là một mức độ rủi ro cần chú tâm. Đòn bẩy tài chính là một công cụ hữu dụng nhất để nhanh chóng tối ưu hóa nguồn vốn. Và tạo ra lợi nhuận gấp bội so với số vốn đã bỏ ra. Nó giúp mở ra khả năng cho bất kỳ ai có số vốn ít ỏi để thực hiện các vị thế giao dịch sinh lời gấp bội.
Nhờ công cụ này, về khối lượng giao dịch, bạn có thể không chỉ dừng lại ở 0,1, 0,5 hoặc 1 lot. Mà bạn còn có thể vượt qua lối mòn giao dịch để giao dịch tới 2, 3 lot. Có đòn bẩy tài chính là cách tốt nhất để nhanh chóng kiếm được lợi nhuận lớn. Việc sử dụng đòn bẩy một cách khéo léo và khôn ngoan là chìa khóa để giao dịch thành công mà mọi nhà đầu tư đều mơ ước.
Rủi ro khi lạm dụng đòn bẩy tài chính
Tuy nhiên, khi sử dụng đòn bẩy, ngoài lãi, lỗ cũng tăng lên đáng kể. Có lẽ vì vậy mà mọi người vẫn còn đang lo lắng và chần chừ trong việc xác định một mức đòn bẩy phù hợp. Trên thị trường ngày nay, để khuyến khích mọi người giao dịch; nhiều nhà môi giới đưa ra mức đòn bẩy cao hấp dẫn để thu hút những người ham lợi nhuận.
Nếu bạn không kiên định và bị lung lay bởi khoản lợi nhuận khủng; bạn sẽ bị thu hút và sử dụng quá nhiều đòn bẩy mà không có chiến lược rõ ràng. Hoặc, nếu bạn không tính số vốn hiện có của mình; bạn có thể bị ngưng giao dịch và cháy tài khoản của mình ngay lập tức. Vì vậy, trên thị trường ngoại hối đầy biến động; bạn sẽ không lường trước được bao giờ bạn mới có thể sở hữu khối tài sản khổng lồ. Hoặc tài khoản của bạn sẽ đột ngột rơi vào số âm. Vì vậy, đòn bẩy hoạt động tốt khi được sử dụng đúng cách.
Lưu ý khi sử dụng đòn bẩy tài chính
Tỷ lệ đòn bẩy phù hợp sẽ giúp công ty dễ dàng kiếm tiền. Có những rủi ro đáng kể khi công ty sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận kinh doanh. Vì vậy các công ty cần lưu ý một số điều sau:
- Cần phải xác định xem công ty có thể chịu bao nhiêu rủi ro và việc mua bán là ngắn hạn hay dài hạn.
- Nếu bạn muốn tối đa hóa lợi nhuận trong ngắn hạn (đầu tư lướt sóng); bạn cần xác định chính xác tỷ lệ đòn bẩy của mình.
- Để tránh cháy tài khoản và tránh biến động giá; bạn cần có một kế hoạch và lên chiến lược để thu lợi nhuận nhanh chóng.
- Nếu thiếu định hướng và chiến lược, bạn sẽ dễ gặp khó khăn khi kinh doanh gặp bất lợi. Và có nguy cơ công ty sẽ ngừng hoạt động khi bạn không biết cách xoay sở tình hình.
- Việc tìm được nguồn vốn cũng có tác động lớn đến tỷ suất sinh lời của công ty. Lãi suất cao cũng làm giảm khả năng sinh lời của công ty. Nếu bạn không may mắn, lãi suất cao sẽ là một vấn đề nan giải cho công ty của bạn. Cấp vốn với lãi suất thấp cũng là cách tối ưu nhất cho doanh nghiệp của bạn.
Có nên sử dụng đòn bẩy tài chính?
Câu trả lời cho nó rất đơn giản, tất nhiên là có. Điều này là do, nếu không có đòn bẩy tài chính, các công ty sẽ khó kinh doanh do thiếu vốn lưu động. Đòn bẩy cũng có thể được sử dụng để tăng lợi nhuận dựa trên vốn chủ sở hữu công ty hoặc cổ phiếu. Rất khó để một nhà đầu tư cá nhân nhỏ phát triển kinh doanh mà không sử dụng đòn bẩy.
Ưu điểm
- Lợi nhuận tăng nhanh: Khi đạt được lợi nhuận, con số mà công ty nhận được sẽ lớn hơn gấp bội so với số vốn nghèo nàn ban đầu.
- Đây là khoản vay “không phải trả lãi”: Đòn bẩy được coi là một khoản tiền vay. Nhưng khác với “khoản vay” thông thường khác. Nó không tính lãi bằng lãi suất hoặc phí hoa hồng. Và bạn có thể dùng nó theo bất kỳ cách nào mà bạn muốn để giao dịch.
- Khả năng tiếp cận vốn ổn định: Thay vì huy động đủ vốn để trang trải một vị thế; các nhà giao dịch chỉ phải trả một phần nhỏ giao dịch do có dùng đòn bẩy.
- Phương pháp biến động thấp: Giao dịch đòn bẩy cho phép bạn kiếm được lợi nhuận lớn ngay cả trong thời gian thị trường biến động thấp. Rốt cuộc, một thay đổi nhẹ về giá cả hoặc tỷ giá hối đoái cũng tác động tích cực đến tài khoản giao dịch của bạn.
Nhược điểm
- Lỗ và rủi ro gia tăng: Lợi nhuận và thua lỗ tăng lên khi thị trường di chuyển theo hướng ngược lại. Nó gây ra thiệt hại đáng kể cho các nhà giao dịch.
- Lệnh dừng ký quỹ: Đòn bẩy có khả năng làm tăng khả năng bị lỗ. Do đó, luôn có rủi ro xảy ra với lệnh dừng ký quỹ. Nếu số tiền lỗ cao hơn số tiền mà bạn ký quỹ đã dùng; lệnh dừng ký quỹ sẽ hoạt động. Nếu không nạp một khoản tiền mới vào tài khoản, vị thế sẽ tự động đóng khi bị lỗ.
Vì lẽ đó, đừng giao dịch khi bạn không thực sự hiểu về nó. Vì vậy, câu trả lời cho vấn đề có nên giao dịch với đòn bẩy tài chính hay không? Câu trả lời chắc chắn là có. Tuy nhiên, việc dùng đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ tùy thuộc vào kiến thức, kỹ năng; kinh nghiệm giao dịch, chiến lược và cách quản lý rủi ro của bạn. Yếu tố quyết định để giành được 80% chiến thắng trong lĩnh vực đầu tư này chính là chọn mức đòn bẩy phù hợp; giao dịch một cách khôn ngoan và bình tĩnh. Nếu bạn chưa quen thuộc khi giao dịch trên thị trường Forex, bạn chỉ nên dùng đòn bẩy thấp 1: 100. Đây là mức đòn bẩy tối đa hợp lý nhất và an toàn nhất mà bạn nên dùng.
Lời kết
Saigonchungkhoan.com đã chia sẻ những thông tin tổng quan để giúp bạn hiểu rõ đòn bẩy tài chính là gì. Nhờ đó, bạn sẽ biết được bạn có nên dùng đòn bẩy tài chính hay không. Sử dụng đòn bẩy tài chính là một khoản cho vay không phải trả lãi; có thể giúp công ty tăng lợi nhuận nhưng đi kèm với đó là nhiều rủi ro lớn. Vì vậy, hãy dự trù trước tỷ lệ đòn bẩy gần đúng của bạn để tránh những rủi ro có thể xảy ra. Và áp dụng nó sao cho hợp lý nhất trong quá trình đầu tư của mình.
Tổng hợp: saigonchungkhoan.com
Pingback: Đòn bẩy tài chính là gì? Có nên sử dụng đòn bẩy tài chính không? – Sài Gòn Chứng Khoán