Giao dịch Forex được thể hiện rõ nét bởi tính thanh khoản cao và cơ hội giao dịch khá “khủng”. Với những ưu thế nổi trội này, thị trường ngoại hối càng trở thành “mỏ vàng” béo bở đối với người dùng. Đồng thời, chúng cũng thu hút những kẻ lừa đảo và rửa tiền, những người có thể xâm phạm tính toàn vẹn của thị trường. Đây là nguyên nhân khiến giấy phép Forex trở thành một tiêu chí quan trọng khi lựa chọn một sàn giao dịch phù hợp để tham gia đối với nhiều người dùng.
Tuy Forex là một thị trường phi tập trung, thế nhưng không gian giao dịch của nó hiện đang được quản lý chặt chẽ bởi các cơ quan kiểm soát tài chính danh tiếng quốc tế. Các cơ quan này hoạt động như những người giám sát để quản lý các sàn Forex và đảm bảo rằng sàn làm đúng theo luật định và chính sách của các cơ quan kiểm soát đã ủy quyền. Mục đích của việc duy trì tính toàn vẹn của thị trường Forex chính là tạo lập sự tin tưởng bền vững của các nhà giao dịch vào thị trường Forex trên toàn cầu.
Nhiều nhà giao dịch mới tham gia vào thị trường ngoại hối đều có chung thắc mắc rằng các sàn Forex có giấy phép tại Việt Nam có thực sự đáng tin cậy không? Làm sao để kiểm tra giấy phép sàn Forex là thật hay giả? Tại sao nhà giao dịch nên chọn một sàn Forex được cấp phép? Nội dung chia sẻ dưới đây của Sài Gòn Chứng Khoán sẽ giúp bạn giải đáp chi tiết nhất về những vấn đề này!
Mục lục
Tổng quan về giấy phép Forex
Các nhà giao dịch muốn tiến hành hoạt động giao dịch trên thị trường Forex cần liên hệ với một sàn giao dịch môi giới, chính xác hơn là một Forex broker. Do đặc trưng của loại thị trường tài chính này là phi tập trung và các giao dịch chỉ dựa trên sự tin tưởng lẫn nhau và không bị điều chỉnh bởi thị trường Forex. Tuy nhiên, ở nước ta hiện nay, các giao dịch Forex chưa được phép hợp pháp và nhà nước cũng không chấp nhận hoặc phê duyệt cho việc mở sàn giao dịch. Vì lý do này, nếu có vấn đề tranh chấp xảy ra trong quá trình giao dịch thì các cơ quan có thẩm quyền rất khó can thiệp vào các định chế này.
Do đó, để giảm thiểu vấn đề gian lận trên thị trường tài chính, phần lớn các nước trên thế giới đều thiết lập một trong các loại giấy phép ngoại hối để kiểm soát các sàn giao dịch. Các sàn được quy định bởi các cơ quan tài chính uy tín này sẽ phải tuân thủ và làm đúng theo các nguyên tắc mà họ đã cam kết.
Bên cạnh đó, các cơ quan quản lý tài chính doanh nghiệp được cấp quyền này hoạt động như những người giám sát theo các quyền hạn đã được thiết lập. Do đó, giấy phép Forex có một nhiệm vụ rất lớn trong việc duy trì và bảo vệ quyền lợi cho người dùng trên sàn.
Giấy phép Forex là gì?
Giấy phép kiểm soát ngoại hối – chứng chỉ mà các nhà môi giới nhận được từ các tổ chức quản lý tài chính doanh nghiệp danh tiếng toàn cầu để chứng minh họ đủ điều kiện hỗ trợ các dịch vụ giao dịch Forex hợp pháp. Các cơ quan này cần kiểm soát hoạt động giao dịch Forex trong nước; và chắc chắn rằng các nhà giao dịch được bảo vệ và kiểm soát thua lỗ đầy đủ. Các nhà môi giới ngoại hối có các giấy phép này phải chịu sự xem xét rất nghiêm ngặt. Vì vậy, các nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy đều có các loại giấy phép Forex để đảm bảo độ tin cậy cao nhất.
Sự cần thiết của các loại giấy phép Forex
Thị trường ngoại hối là một thị trường phi tập trung. Người dùng cũng có thể hiểu là không có một tổ chức hay cơ quan quốc tế duy nhất nào quản lý hoạt động của toàn bộ những người tham gia vào thị trường ngoại hối. Không có cơ quan kiểm soát nào như vậy bởi vì các giao dịch trên thị trường Forex đều dựa trên sự độc lập của các sàn giao dịch riêng lẻ; và sự tương hỗ qua lại của họ với các sàn giao dịch khác.
Thế nhưng, hoạt động của các sàn giao dịch; và nhà giao dịch tham gia thị trường Forex được quản lý rất nghiêm ngặt. Các thuật toán của các sàn giao dịch không ngừng được thay đổi; và nâng cấp để hỗ trợ cho những nhà giao dịch tham gia thị trường nhiều biện pháp quản lý tự động và liên tục. Thị trường Forex có các cơ quan kiểm soát nội địa ở mỗi đất nước; và các cơ quan kiểm soát quốc tế trên toàn thế giới cho người dùng ở khắp các khu vực tài phán khác nhau.
Tính đến thời điểm này, phần lớn các sàn giao dịch hợp pháp đang nỗ lực xin giấy phép để thể hiện sự uy tín của họ đối với các nhà giao dịch. Các loại giấy phép Forex này được đưa ra bởi các cơ quan quản lý tài chính doanh nghiệp khác nhau để xác thực các giao dịch của sàn ngoại hối; thực hiện kiểm toán và thay đổi các giao dịch của sàn sau khi nhận được giấy phép hợp pháp.
Thị trường được điều tiết như thế nào nhờ vào các loại giấy phép Forex?
Hoạt động kinh doanh của các sàn giao dịch được quản lý bởi các cơ quan kiểm soát tài chính doanh nghiệp trên thị trường Forex. Các cơ quan kiểm soát này có thể là trong nước hoặc quốc tế.
Vai trò chính của tổ chức cấp phép này là phòng chống các tình huống mà các sàn giao dịch không thể thực thi vai trò của họ đối với nhà giao dịch. Giấy phép sàn Forex khẳng định sự bảo vệ về mặt pháp lý cho các nhà giao dịch trong trường hợp có biến cố; tố cáo, khiếu nại và thực hiện thẩm định đối với các sàn giao dịch. Các cơ quan kiểm soát này cũng xem xét các hoạt động trung gian để xác định sự khác biệt; và những điểm sàn giao dịch không làm đúng theo các cam kết trên giấy phép.
Đối với các cơ quan quản lý tài chính cung cấp phép cho các sàn Forex trong một khu vực hoặc đất nước; nghĩa vụ của các cơ quan này được giới hạn cho các nhà giao dịch cư trú tại các khu vực pháp lý nhất định.
Một điểm chính khác là các sàn giao dịch ở một số nước không yêu cầu giấy phép. Vì vậy, các sàn giao dịch được đăng ký với tư cách pháp nhân hỗ trợ nhiều loại dịch vụ tài chính; và hoạt động trên toàn thế giới nhờ vào hệ thống Internet. Dẫu vậy, điều này không đồng nghĩa với việc một sàn giao dịch như vậy là không uy tín; hoặc gian lận người dùng. Đơn giản là không có gì để chắc chắn rằng các nhà giao dịch sẽ tin tưởng; và làm việc với các sàn giao dịch như vậy.
Quy định của các loại giấy phép Forex đối với các broker là gì?
- Khi được ủy quyền cung các loại giấy phép Forex khác nhau; hầu hết các cơ quan tài chính được quy định đều bắt buộc các sàn phải duy trì đủ vốn để giữ vững tính thanh khoản. Nếu nhà giao dịch muốn đặt lệnh; và giao dịch một hợp đồng ngoại hối thì sẽ được xử lý ngay lập tức. Cụ thể hơn, nó tạo cơ hội hoàn trả đầy đủ cho nhà giao dịch nếu sàn bị phá sản.
- Có giấy phép Forex có nghĩa là mỗi sàn phải chắc chắn có một tài khoản ký quỹ riêng cho các khoản vốn của nhà giao dịch từ vốn lưu động của sàn giao dịch. Điều này sẽ ngăn không cho vốn của nhà giao dịch tiếp xúc với sàn giao dịch để hoạt động. Và các chủ nợ của nhà môi giới sẽ không thể sử dụng tiền của nhà giao dịch; để khấu trừ các khoản của họ.
- Các sàn ngoại hối được cấp phép ban hành các quy định để cảnh báo các nhà giao dịch; về khả năng thua lỗ, mất tiền ký quỹ ban đầu vào sàn giao dịch.
- Các nhà môi giới có giấy phép Forex cũng nên gửi báo cáo kiểm toán định kỳ; để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn và hướng dẫn hoạt động trong ngành.
- Các loại giấy phép Forex giúp thiết lập các mức chung về đòn bẩy tài chính; mà các nhà môi giới có thể hỗ trợ cho các nhà giao dịch. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối ở Hoa Kỳ chỉ được NFA chấp thuận; và có mức đòn bẩy tài chính cao nhất là 1: 50.
Cách quản lý các loại giấy phép sàn Forex
Các sàn giao dịch Forex đôi khi được phân ra thành các nhóm có uy tín và không có uy tín. Phân loại như vậy là không phù hợp với thực tế thị trường. Mỗi loại giấy phép Forex riêng biệt đều có các yêu cầu trao đổi khác nhau và mức độ quản lý cũng chênh lệch khá nhiều; tùy vào các cơ quan quản lý áp dụng cho hoạt động của các nhà môi giới đó. Vì vậy, đánh giá mức độ uy tín của một nhà môi giới sẽ dựa trên mức độ quản lý; mà các tổ chức tài chính áp dụng đối với nhà môi giới đó.
Mỹ có hai tổ chức quản lý tài chính lớn: Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia; và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Kỳ hạn. Chúng là hai đại lý cấp 1 duy trì mức độ tin cậy cao nhất; bởi nó là những tổ chức hoạt động với quy định nghiêm ngặt nhất.
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc và Cơ quan Dịch vụ Tài chính của Anh thuộc cấp 2. Các sàn Forex không dễ nhận được giấy phép bởi các tổ chức này; và hoạt động của nó sẽ được kiểm soát kỹ lưỡng.
Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVO và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize là các tổ chức quản lý cấp 4. Các sàn nhận được giấy phép này không quá khó khăn; và sự kiểm soát của các cơ quan đối với các sàn này không quá chặt chẽ.
Giấy phép Forex thứ 5 và thứ 6 cũng quản lý và điều chỉnh các sàn giao dịch Forex. Tuy nhiên họ không được cấp phép và không cần phải có cấp phép.
Cấp 1
Tại Mỹ, có hai tổ chức quản lý lớn là Ủy ban giao dịch hàng hóa kỳ hạn; và Hiệp hội hàng hóa kỳ hạn quốc gia. Nhật có tổ chức đối tác độc quyền của họ là Tổ chức quản lý tài chính. Các cơ quan này được đánh giá là cấp cao nhất vì chúng là những tổ chức lâu đời; hoạt động hiệu quả, có các yêu cầu nghiêm ngặt và uy tín tốt nhất trên thị trường.
Cấp 2
Tổ chức Quản lý Tài chính của nước Anh và Ủy ban Đầu tư Chứng khoán của Úc tạo thành các cơ quan cấp 2. Ngoài ra, rất khó để các nhà sàn giao dịch Forex được cấp phép hoạt động hợp pháp từ các cơ quan này; và các hoạt động của họ được quản lý rộng rãi và chi tiết.
Cấp 3
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch của Síp và Bộ Dịch vụ Tài chính Malta cũng có những quy định nghiêm ngặt; phải được thỏa mãn trước khi đưa ra giấy phép chính thức cho các sàn giao dịch Forex đăng ký xét duyệt. Tuy nhiên, việc báo cáo và quản lý của các cơ quan này được đánh giá tổng quan là khá dễ dàng. Vì vậy, nó bị liệt vào danh sách các cơ quan quản lý tài chính doanh nghiệp cấp 3 trên bảng xếp hạng.
Cấp 4
Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVO và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế đến từ Belize; là các tổ chức quản lý cấp 2. Các sàn có thể nhận được giấy phép hoạt động chính thức từ các cơ quan này khá nhanh chóng; và dễ dàng hơn gấp nhiều lần so với các cơ quan cấp cao hơn.
Cấp 5 và 6
Mức 5 và 6 bao gồm tất cả các tổ chức tài chính ở các quốc gia khác. Họ cũng quản lý và điều chỉnh hoạt động của các sàn giao dịch Forex. Tuy nhiên, họ không cấp giấy phép hoạt động và các sàn giao dịch không cần phải có giấy phép. Các cấp này được đại diện bởi Bộ Dịch vụ Tài chính của Seychelles; và các cơ quan quản lý tài chính của St. Vincent và Grenadines.
Sự khác nhau rõ rệt nhất giữa các tổ chức tài chính cấp 1 – 4 là sàn cần phải có trụ ở hoạt động. Các nhà môi giới phải chịu các khoản phí như 30 – 50.000 USD phí liên quan; và phí thành viên là 125.000 USD khi được cấp phép từ tổ chức cấp 1. Tuy các tổ chức cấp 3, 4 yêu cầu khá dễ dàng nhưng nhà môi giới phải có trụ sở; và mức vốn vừa đủ để có thể đảm bảo khả năng thanh toán giao dịch và cung cấp thanh khoản. Tổ chức quản lý cấp 5 – 6 hỗ trợ hệ thống cấp phép đơn giản nhất; vì họ không yêu cầu sàn có trụ sở.
Cấp độ uy tín của các loại giấy phép Forex
Để giải quyết và hạn chế đến mức tối đa tình trạng các nhà môi giới lừa đảo xuất hiện ngày càng nhiều làm hại đến quyền lợi của nhà giao dịch; nhiều tổ chức tài chính lớn trên toàn cầu đã quyết định theo đuổi hoạt động môi giới với những yêu cầu nghiêm ngặt và cụ thể, phản ánh qua giấy phép sàn Forex.
Các yêu cầu nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý này; giúp các nhà giao dịch phân biệt giữa các sàn giao dịch hợp pháp và gian lận. Việc nắm giữ các loại giấy phép ngoại hối từ các tổ chức tài chính lớn này yêu cầu một quá trình không hề dễ dàng về thời gian và tiền bạc.
Các sàn giao dịch muốn có được một trong các giấy phép Forex phải thỏa mãn các điều kiện nghiêm ngặt; về quản lý tài chính hoặc hoạt động phải công khai và minh bạch. Bên cạnh đó, việc trao đổi cần được theo dõi liên tục; và báo cáo cho các tổ chức tài chính một cách thường xuyên.
Đây cũng là một trong số các nguyên nhân khiến các sàn giao dịch đáng tin cậy; và đảm bảo luôn có thể nhận được phần lớn các giấy phép Forex. Nó cho thấy hoạt động giao dịch trên sàn luôn rõ ràng; và bình đẳng đối với mọi cấp độ nhà giao dịch. Ngoài ra, các loại giấy phép ngoại hối này cũng chia ra nhiều cấp riêng biệt; bao gồm: B .: A, B, C, D. Nó cũng cho thấy mỗi nhà môi giới tốt như thế nào trên thị trường.
Cấp độ A
Đây là các giấy phép ngoại hối thuộc sở hữu của các tổ chức quốc tế như US NFA; FSA Japan và Swiss FINMA. Tất cả các khu vực này đều có tốc độ phát triển kinh tế xuất sắc. Do đó, các chứng chỉ này cũng nhận được sự tin tưởng; và đánh giá rất cao từ các nhà giao dịch.
Cấp độ B
Giấy phép ngoại hối được cấp phép bởi các tổ chức có thẩm quyền như FCA Vương quốc Anh và ASIC Úc. Đây cũng là một trong những loại giấy phép Forex được phân loại là có độ uy tín; và đảm bảo cao chỉ sau hạng A.
Cấp độ C
Một trong những giấy phép ngoại hối theo CySEC (Síp), MFSA Malta; FSP New Zealand cung cấp cho các sàn. Đây cũng là những cơ quan tương đối được tôn trọng; nhưng tác động của chúng không cao bằng với cấp độ trên.
Cấp độ D
Giấy phép sàn Forex được cung cấp bởi các quốc gia như Cayman; Belize và BVI (Quần đảo Virgin thuộc Anh).
Cấp độ E
Giấy phép ngoại hối được cấp phép bởi các nước như Saint Kitts và Nevis; Seychelles, Saint Vincent và Grenadines, hoặc Mauritius ở Vanuatu.
Mặc dù vậy, nếu nhà giao dịch muốn tự tin chọn một sàn giao dịch uy tín và đáng tin cậy; tốt nhất nên chọn một sàn có bằng C trở lên để đảm bảo an toàn.
Lợi ích khi khi được cấp phép từ các cơ quan tài chính
- Việc thanh toán số vốn đầu tư đã ký quỹ bị mất do sàn giao dịch bị tấn công; hoặc phá sản luôn được đảm bảo cho nhà giao dịch / người dùng trên sàn. Để chắc chắn điều này là thật; các sàn giao dịch phải thiết lập một quỹ đền bù do tổ chức tài chính nắm giữ và phân bổ.
- Trong những lúc xảy ra tranh chấp pháp lý hoặc tài chính giữa nhà giao dịch / người dùng và sàn giao dịch Forex; các tổ chức quản lý tài chính doanh nghiệp hoạt động với tư cách là bên thứ ba độc lập hoặc thẩm phán sẽ đánh giá và xử lý các vấn đề tranh chấp.
- Các tổ chức tài chính có thẩm quyền sử dụng các cuộc kiểm tra tài chính; và thuế để đảm bảo tính công khai và rõ ràng của sàn giao dịch.
- Các tổ chức tài chính này theo dõi không ngừng và thường xuyên kiểm tra; đánh giá hoạt động môi giới và cung cấp các dịch vụ tài chính của các sàn giao dịch. Nó sẽ thu hồi giấy phép hoạt động của sàn giao dịch ngay tức thì. Đồng thời sẽ thông báo ngay cho các nhà chức trách; nếu có bất kỳ sai lầm hoặc hành vi sai trái nghiêm trọng nào.
Sàn Forex có được cấp phép hoạt động ở Việt Nam không?
Forex được hiểu là một thị trường giao dịch tiền tệ phi tập trung trên toàn thế giới. Tuy nhiên, dưới góc độ mức chênh lệch giá giao dịch thì nó được hiểu là một loại tiền tệ theo dạng chênh lệch giá. Điều quan trọng là phải biết được tiền tệ không thể được giữ trên thị trường ngoại hối; không thể nhìn thấy và chỉ có thể biết được sự khác biệt về giá trị ảo.
Tính đến thời điểm này, Forex không bị cấm ở Việt Nam. Thế nhưng giao dịch Forex thông qua các sàn giao dịch thì không được phép tiến hành ở nước ta. Có thể hiểu theo nghĩa là nếu nhà giao dịch tổ chức hoặc thành lập một doanh nghiệp hoặc sàn giao dịch ngoại hối; nó sẽ không được cấp phép hoạt động hợp pháp trong nước.
Ở nước ta, chỉ có ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng; và chi nhánh ngân hàng quốc tế mới được thực hiện các giao dịch Forex. Ngoại trừ các đối tượng trong nhóm này; thì các đối tượng khác sẽ không được phép mở sàn giao dịch Forex. Thế nhưng, việc nhà giao dịch đầu tư các sàn ngoại hối nhằm mục đích thu lợi nhuận thì không có điều luật nào cấm.
Vì sao nên chọn các sàn Forex được cấp phép tại Việt Nam?
- Một nhà môi giới ngoại hối được cấp phép giúp nhà giao dịch an tâm khi giao dịch Forex; và tránh những vấn đề phát sinh không mong muốn nằm ngoài tầm kiểm soát của nhà giao dịch. Sàn Forex có giấy phép cũng đồng nghĩa với việc nó đã trải qua quá trình xét duyệt; và đánh giá kỹ lưỡng bởi các tổ chức quản lý tài chính doanh nghiệp có thẩm quyền. Giấy phép này đảm bảo độ tin cậy của trao đổi; tinh thần làm việc nghiêm túc và không gian lận.
- Thị trường ngoại hối là một thị trường đầu tư tài chính có quy mô lớn; nơi có tới hàng tỷ USD được giao dịch hàng ngày. Forex cũng đang hấp dẫn nhiều kẻ lừa đảo do sức hấp dẫn của thị trường;
và khối lượng giao dịch khổng lồ. Những người này sử dụng chiêu trò dụ dỗ và thủ thuật để dụ các nhà giao dịch non nớt; thiếu kinh nghiệm và hiểu biết vào bẫy.
Nhìn chung, giấy phép Forex là loại chứng chỉ duy nhất phản ánh đúng; và đủ mức độ đáng tin cậy của một nhà môi giới ngoại hối. Do đó, nhà giao dịch cần chọn một nhà môi giới được cấp phép bởi một cơ quan hoặc tổ chức có quyền hạn.
Rủi ro khi đầu tư vào các sàn không có giấy phép Forex
- Các sàn ngoại hối tại nước ta hoạt động dưới hai hình thức chính: đầu tư ngoại hối và đầu tư BO. Trong trường hợp này, sàn giao dịch BO có nhiều nguy cơ; và hiện các cơ quan không cấp phép hoạt động cho loại sàn này.
- Rủi ro về vấn đề tài chính: Nhà giao dịch cần phải gửi tiền thật để đầu tư; và rất khó để có nhận được nó sau khi giao dịch hoàn tất. Nhà giao dịch có nguy cơ mất tất cả mọi thứ vì các sàn không hợp pháp sẽ ôm lệnh giao dịch; và biến mất hoặc nhận giữ lệnh giao dịch của người dùng, không xử lý và báo lỗi.
- Rủi ro về mặt pháp luật: Luật pháp là nền tảng cơ bản để bảo vệ quyền lợi của các nhà giao dịch. Tuy nhiên, nếu không có một tổ chức chịu trách nhiệm đảm bảo quyền lợi của các nhà giao dịch; thì chắc chắn mức độ nguy hiểm khi họ tham gia thị trường sẽ rất cao.
- Rủi ro bị đánh cắp / rò rỉ thông tin riêng tư: Mọi quy trình giao dịch đều yêu cầu nhà giao dịch đưa ra thông tin TK. Nếu sàn bất hợp pháp, rất khó tránh khỏi rủi ro bị rò rỉ; hay mất thông tin cá nhân của nhà giao dịch.
Cho dù nhà môi giới có đáng tin cậy và được cấp phép đến đâu; vẫn có nguy cơ tiềm ẩn về một sàn bất hợp pháp không được cấp phép. Với vô số vấn đề có thể phát sinh; không gì có thể lường trước được khi giao dịch trên các sàn bất hợp pháp này.
Các loại giấy phép Forex uy tín nhất hiện nay
Mỗi khu vực có các chính sách về ngoại hối khác nhau, và tất nhiên; mỗi tổ chức quản lý tài chính doanh nghiệp của các khu vực sẽ đề ra các chính sách hoạt động riêng hoặc quyền tài phán riêng. Do đó, các nguyên tắc được tiến hành sẽ có nhiều khác biệt giữa các bên; đặc biệt là các quy định về giấy phép sàn Forex. Đối với các cơ quan tài chính lớn, uy tín cao như London và New York; việc thực thi các chính sách này thường đòi hỏi các yêu cầu khắt khe để bảo vệ danh tiếng của lĩnh vực tài chính tại khu vực đó.
Nhà giao dịch có thể thấy rằng các nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý tài chính lớn trên toàn cầu. Nhưng nếu nhà môi giới mà nhà giao dịch tham gia không nằm trong danh sách các sàn Forex có giấy phép tại Việt Nam thì có đáng tin cậy không?
Khi nhà môi giới đã có giấy phép hoạt động từ một cơ quan tài chính quốc tế; nhà giao dịch có thể yên tâm rằng sàn giao dịch mà họ lựa chọn đã đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt được quy định. Các sàn Forex có giấy phép hoạt động hợp pháp đều được đón nhận rất tích cực. Vì những cơ quan cấp phép đều có chính sách tài chính rất chặt chẽ và minh bạch.
Nhiều sàn Forex chọn giấy phép Forex được quy định để ghi tên mình vào các khu vực khác nhau trên thế giới. Dưới đây là 5 loại giấy phép Forex uy tín nhất cần quan tâm khi chọn một sàn Forex.
Giấy phép sàn Forex FCA
Giấy phép FCA là một loại giấy phép của nước Anh bao gồm ba loại:
Giấy phép của EU
Toàn bộ các nền kinh tế EU đều phải thực thi quy định thị trường của EU MiFID; và một trong những tiêu chuẩn MiFID là cấp cho toàn bộ các cơ quan tài chính quyền truy cập miễn phí vào nền kinh tế EU. Các sàn Forex được tự do giao dịch trong EU với loại giấy phép này. Chẳng hạn: một sàn ngoại hối hoạt động theo quy định của Síp có thể hỗ trợ các dịch vụ giao dịch ngoại hối cho các nhà giao dịch ở Anh mà không cần xin giấy phép bổ sung để giao dịch.
Giấy phép cơ bản
Các sàn giao dịch Forex có giấy phép cơ bản FCA phải thực thi đúng các yêu cầu khắt khe được đặt ra bởi FCA. Tuy nhiên, họ không cần phải có văn phòng hoặc trụ sở tại nước Anh. Đa phần các giấy phép này được giữ giữa các thương hiệu “White Brands” có quy mô trải khắp. Điều này là do chi phí để có được một giấy phép FCA cơ bản là rất lớn. Mặc dù vậy, ngay cả những sàn giao dịch ngoại hối được cấp loại giấy phép Forex này cũng không nằm trong danh sách được FSCS hỗ trợ đền bù khi gặp các vấn đề lớn như lôi kỹ thuật; bị tấn công, không có khả năng thanh toán giao dịch hay phá sản.
Giấy phép đầy đủ
Để được cấp loại giấy phép Forex này, sàn giao dịch phải có trụ sở đại diện thực tại các khu vực trong nước Anh. Đồng thời phải trải qua một quy trình đánh giá và kiểm tra rất kỹ lưỡng và khắt khe. Các sàn giao dịch Forex có loại giấy phép này có thể lưu trữ vốn của nhà giao dịch tham gia sàn. Tuy nhiên, mức tiền đặt cọc ban đầu cho FCA phải trên 2 triệu bảng Anh; và phải tuân theo quy định của FCA cũng như thực hiện đúng các cam kết khi nhận được giấy phép hoạt động từ tổ chức này.
Khi tham gia giao dịch trên sàn Forex với giấy phép này; các nhà giao dịch có thể được đảm bảo tận hưởng những ưu thế đến từ chính sách bảo hiểm của Chương trình Bồi thường Khu vực Tài chính (ESCS).
Giấy phép Forex CySEC
Síp cũng hỗ trợ một điểm đến đầy ưu thế cho các sàn giao dịch Forex lớn muốn gia nhập thị trường EU;và nhận được một môi trường quản lý thuế hào phóng hơn. CySEC vận hành theo các chính sách của MiFID và hỗ trợ các giải pháp bảo vệ nhà giao dịch tuyệt vời như hạn chế tỷ lệ đòn bẩy tài chính đối với các sản phẩm giao dịch tiềm ẩn mức độ nguy hiểm lớn; bảo vệ số dư âm và sự kiểm soát của Quỹ bồi thường nhà đầu tư khu vực tư nhân (ICF).
Các sàn giao dịch phải đáp ứng các tiêu chí cụ thể; và thực hiện đúng với các nguyên tắc nghiêm ngặt của ESMA để có được giấy phép. Để có được giấy phép Forex uy tín này; sàn giao dịch Forex phải có vốn lưu động ít nhất 750.000 Euro để có thể đền bù cho các nhà giao dịch của mình trong thời gian thị trường có nhiều thay đổi gây bất lợi cho họ.
Bên cạnh đó, các nhà môi giới ngoại hối được CySEC chấp thuận phải kiểm toán báo cáo tài chính của họ định kỳ; và tách tiền của nhà giao dịch khỏi quỹ chung của sàn giao dịch thông qua một tài khoản riêng.
Giấy phép Forex uy tín NFA
Nước Mỹ có những quy định khắt khe nhất về người tham gia giao dịch; và đầu tư trên thị trường Forex. Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia là một tổ chức tài chính được quản lý riêng biệt. NFA có vai trò kiểm soát các giao dịch được tiến hành trên thị trường phái sinh. Nó bao gồm Forex và các giao dịch ngoại tệ có mức đòn bẩy tài chính nhất định; do các nhà đầu tư cá nhân hỗ trợ hoặc thực hiện.
Đạo luật Trao đổi Hàng hóa (CEA) bắt buộc các sàn giao dịch được quy định phải đăng ký với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC); để đưa ra các sản phẩm Forex hợp pháp đến với các nhà giao dịch. Các yêu cầu mua lại giấy phép khác nhau tùy vào từng sàn giao dịch; ngân hàng đầu tư, sàn giao dịch được liên kết,… Để trở thành Thành viên Đại lý Ngoại hối (FDM); sàn giao dịch cần có giá trị ròng tối thiểu là 20.000.000 đô la.
Bên cạnh việc cấp các giấy phép cơ bản cho các sàn giao dịch thỏa mãn các tiêu chí được đề ra; NFA sẽ thực thi các biện pháp chống lừa đảo. Và thực hiện các yêu cầu về vốn phù hợp; để chắc chắn rằng hoạt động giao dịch được diễn ra hợp pháp và văn minh nhất.
Thêm vào đó là quy tắc Nhập trước – xuất trước (FIFO); ngăn nhà giao dịch nắm giữ đồng thời nhiều vị thế trong cùng một cặp ngoại hối. NFA cũng có mặt trong việc đánh giá thường xuyên các giao dịch Forex trên tài khoản của nhà giao dịch.
Giấy phép Forex ASIC
Một số cải cách xuất sắc và mối quan hệ lớn đối với sự cách tân và nâng câp trong lĩnh vực Forex làm cho giấy phép Forex của ASIC trở nên rất thu hút đối với các sàn giao dịch và nhà giao dịch. Các nhà môi giới ngoại hối với giấy phép ASIC phải có vốn lưu động ít nhất 1 triệu đô Úc; để có thể thỏa mãn các yêu cầu về mặt tài chính của họ. Ngoài ra, các nhà môi giới phải có trụ sở thực tế tại nước Úc; giữ tài khoản nhà giao dịch tách rời khỏi các ngân hàng hàng đầu. Và nhận báo cáo tài chính do các cơ quan bên ngoài kiểm toán; để chắc chắn rằng các yêu cầu và đánh giá là công bằng.
Trái với như nhiều tổ chức quản lý tài chính danh tiếng khác; ASIC không đưa ra hạn mức đòn bẩy đối tài chính với các sản phẩm Forex. Nó cũng không giới hạn các hoạt động giao dịch nào trên sàn. ASIC rất coi trọng việc giáo dục nhà giao dịch; và có một cổng thông tin gọi là “MoneySmart” cung cấp thông tin miễn phí cho các nhà đầu tư.
Giấy phép Forex FINMA
Cơ quan quản lý thị trường tài chính Thụy Sĩ kiểm soát trực tiếp một loạt các nhà môi giới; bao gồm cả các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch Forex. Thụy Sĩ là một phần của thị trường chung EU; điều này có nghĩa là các sàn giao dịch được cấp giấy phép FINMA có thể phân phối các dịch vụ tài chính ở các nước thành viên trong khu vực EU.
Yêu cầu vốn lưu động thấp nhất của giấy phép này là tương đối cao. Đó là vì toàn bộ các sàn giao dịch Forex phải được đăng ký là ngân hàng liên kết. Các sàn giao dịch xin cấp phép cũng cần giữ tỷ lệ thanh khoản bình quân trên thị trường giao dịch là 120%; để hạn chế các vấn đề tiềm ẩn khi tính thanh khoản không còn hiệu quả đối với các nhà giao dịch.
FINMA đặt ra các nguyên tắc và buộc các sàn giao dịch được nó cấp phép phải thực hiện đúng theo quy tắc kiểm toán chặt chẽ. Điều này không bắt buộc phải làm định kỳ; thế nhưng nó có mối liên hệ với các yêu cầu quy trình kiểm toán chuyên sâu hơn. Ngoài ra, quá trình phê duyệt rất mất thời gian và tốn kém; vì vậy chỉ những sàn giao dịch lớn và danh tiếng mới đủ điều kiện để FINMA phê duyệt.
Hướng dẫn kiểm tra giấy phép của sàn Forex
Trước khi tham gia một nhà môi giới Forex và đặt cọc trên sàn; nhà giao dịch nên kiểm tra giấy phép hoạt động của nhà môi giới Forex đó để chắc chắn rằng họ đã chọn đúng sàn Forex có giấy phép hoạt động hợp pháp. Dưới đây là quy trình cơ bản để kiểm tra giấy phép sàn Forex mà các nhà giao dịch có thể áp dụng:
- Bước 1: Vào website chính của sàn giao dịch Forex. Giấy phép nhà môi giới ngoại hối rất dễ tìm thấy ở chân trang. Trong hầu hết các trường hợp, đó là một sàn giao dịch có uy tín muốn quảng bá các giấy phép này; và giành được sự tin cậy của các nhà giao dịch. Nếu nhà giao dịch không thấy giấy phép ở chân trang; hãy suy xét cẩn thận trước khi quyết định tham gia giao dịch trên sàn Forex này.
- Bước 2: Tìm số giấy phép của nhà môi giới Forex đó và tiến hành mở trang chủ của bên cơ quan tài chính cấp phép cho sàn để kiểm tra mức độ chân thực và chính xác của giấy phép đó.
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex là FCA
Giấy phép hoạt động FCA, được gọi là Cơ quan quản lý tài chính; với danh tiếng là cơ quan hàng đầu để kiểm soát và điều chỉnh các nhà môi giới của nước Anh và có mức độ uy tín thuộc top đầu trên thị trường quốc tế. Vì vậy, các sàn giao dịch Forex nắm giữ các loại giấy phép Forex này đều được xếp vào hàng các nhà môi giới ngoại hối có đáng tin cậy và an toàn nhất thị trường.
Các nhà giao dịch muốn tìm kiếm giấy phép Forex này có thể làm theo các bước đơn giản và nhanh gọn dưới đây:
- Bước 1: Mở trực tiếp vào liên kết trên trang web cấp phép của cơ quan tài chính FCA.
- Bước 2: Điền tên của nhà môi giới mà nhà giao dịch muốn kiểm tra vào mục tìm kiếm trên màn hình và nhấp vào nút Search the Register.
- Bước 3: Chọn tên sàn trùng với tên của nhà môi giới được dùng trên trang web để hiển thị tất cả thông tin đã đăng ký.
- Bước 4: So sánh và đảm bảo rằng thông tin về loại giấy phép Forex được đăng ký trong giấy phép FCA khớp với thông tin mà nhà môi giới cung cấp trên trang web chính thức của nó.
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex là ASIC
ASIC được đưa vào danh sách các giấy phép ngoại hối lớn trong ngành nhờ các chính sách nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch đang hoạt động dưới sự điều chỉnh của các chương trình bảo hiểm giúp các nhà giao dịch bảo vệ quỹ của họ.
Nếu nhà giao dịch muốn kiểm tra loại giấy phép này và thông tin sàn giao dịch đã đăng ký để xem chúng có đáng tin cậy hay không; nhà giao dịch có thể làm theo các bước sau:
- Bước 1: Nhấp vào liên kết ngay phía trên trang web ASIC.
- Bước 2: Ấn vào mục “Tìm trong” là “Tên tổ chức và doanh nghiệp”; bắt đầu nhập tên nhà môi giới mà nhà giao dịch muốn kiểm tra, sau đó nhấn nút “Bắt đầu”.
- Bước 3: Chọn tên sàn trùng với tên nhà môi giới được sử dụng trên trang web của nó để hiển thị thông tin đã đăng ký.
- Bước 4: So sánh và đánh giá xem thông tin giấy phép sàn Forex đã được liệt kê trong ASIC; có khớp với thông tin mà nhà môi giới cung cấp trên trang web chính thức của nó hay không.
Cách check giấy phép sàn Forex là CySEC
CySEC có danh tiếng lớn và được coi như là một trong những giấy phép ngoại hối thông dụng nhất trong lĩnh vực FX. Vì nó ban hành các nguyên tắc hỗ trợ các sàn ngoại hối bảo vệ các nhà giao dịch so với các tổ chức khác như FCA và ASIC. Nhìn chung, phần lớn các nhà môi giới ngoại hối hoạt động ở nước ta đều nhận được giấy phép Forex này.
Nếu nhà giao dịch muốn biết cách check giấy phép sàn Forex có đáng tin cậy hay không; các nhà giao dịch có thể làm theo các bước bên dưới:
- Bước 1: Kích vào liên kết tìm kiếm ngay phía trên trang web CySEC.
- Bước 2: Điền tên nhà môi giới mà nhà giao dịch cần tìm và website này sẽ tự động hiển thị tất cả các thông tin theo tên nhà môi giới mà nhà giao dịch đã điền.
- Bước 3: Quan sát và đánh giá xem thông tin giấy phép Forex đã đăng ký với CySEC; có khớp với thông tin mà nhà môi giới cung cấp trên trang web của chính nó hay không.
Cách check giấy phép sàn Forex là IFSC
IFSC là tên của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế có trụ sở tại Belize; một trong những giấy phép ngoại hối danh tiếng trên thị trường đầu tư tài chính. Nó được phân loại là một trong những giấy phép được đón nhận nồng nhiệt nhất trong ngành ngoại hối. Cách check giấy phép sàn Forex hay tìm kiếm thông tin của giấy phép này khá đơn giản; nhà giao dịch hãy làm theo các bước sau:
- Bước 1: Truy cập trực tiếp liên kết tìm kiếm trên trang web IFSC.
- Bước 2: Điền đúng tên của nhà môi giới hoặc số giấy phép IFSC của nhà môi giới và nhấp vào nút Gửi.
- Bước 3: Chọn tên sàn trùng với tên của nhà môi giới đã dùng trên trang web của họ để hiển thị thông tin đăng ký.
- Bước 4: Theo dõi và đánh giá xem thông tin giấy phép đã đăng ký với IFSC; có khớp với thông tin mà nhà môi giới đang hiển thị trên trang web chính thức của nó hay không.
Top các sàn Forex có giấy phép tại Việt Nam
Có bao nhiêu sàn giao dịch ngoại hối tại nước ta được cấp phép hoạt động như các quốc gia khác? Thực ra, không có nhà môi giới ngoại hối nào được chính phủ chấp thuận ở nước ta. Bởi vì đầu tư vào thị trường Forex có vẻ như là một kiểu đầu tư mạo hiểm; nước ta không có giấy phép hợp pháp cho các hoạt động giao dịch Forex. Hơn nữa, nước ta cũng không tiến hành hợp pháp hóa đầu tư ngoại hối như các nước khác trong khu vực Đông Nam Á. Vì vậy, các nhà giao dịch luôn chọn các sàn giao dịch Forex quốc tế để tiến hành các giao dịch đầu tư Forex trên thị trường.
Nếu nhà giao dịch muốn tham gia vào thị trường này, họ cần chọn một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy; có văn phòng tại Việt Nam để chắc chắn về an ninh và giảm thiểu độ mạo hiểm cho các nhà giao dịch. Hệ thống pháp lý nước ta không giải quyết vấn đề đầu tư ngoại hối; nên nhà giao dịch cần cẩn thận hơn khi lựa chọn sàn Forex.
Tuy các nhà môi giới ngoại hối không được phép hoạt động trong nước; thế nhưng luật pháp nước ta không cấm hoạt động của các sàn giao dịch. Vì vậy, việc đầu tư vào một sàn giao dịch cũng là một kiểu đầu tư mạo hiểm tiềm ẩn rất nhiều vấn đề phát sinh. Mặc dù vậy, nhà giao dịch vẫn có thể tránh rủi ro có thể xảy ra của thị trường đầy biến động này bằng cách chọn tham gia một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy trong nước và quốc tế.
Sàn Exness
Sàn này không nằm trong bảng xếp hạng các công ty môi giới ngoại hối được cấp phép hoạt động tại nước ta; mà còn là một trong những công ty môi giới ngoại hối đáng tin cậy nhất trên thị trường giao dịch tính đến thời điểm hiện tại. Ra đời kể từ 2008, Exness là một nhà môi giới ngoại hối quốc tế có văn phòng chính đặt tại Tòa nhà Eden Plaza trên đảo Eden ở Seychelles.
Exness được chấp thuận hoạt động bởi các tổ chức quốc tế như Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA); Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSC), Ngân hàng Trung ương Curaçao và Sint Maarten +, và Khu vực tài chính theo quy định (FSCA) của Nam Phi.
Exness hiện không có văn phòng tại nước ta nhưng cung cấp dịch vụ hỗ trợ 24/7 cho các nhà giao dịch trong nước. Sàn nói riêng có nhiều ưu thế nổi trội như khối lượng lớn, tính thanh khoản cao; mức chênh lệch nhỏ, thời gian thanh toán giao dịch nhanh, có thể đặt cọc bất cứ lúc nào.
Sàn XM
XM là một nền tảng giao dịch ngoại hối danh tiếng hỗ trợ nhiều loại tài sản tài chính; bao gồm ngoại hối, tiền điện tử, CFD vàng, dầu thô, cổ phiếu, chỉ số,… Chính thức hoạt động trên thị trường kể từ 2009; sàn giao dịch XM hiện đã phát triển danh mục đầu tư của nó lên con số 1000. Hơn hết, sàn có nhiều chương trình thưởng và bonus khủng và hỗ trợ người dùng rất tận tâm. Do đó, XM đã được nhiều nhà giao dịch không chỉ trong nước mà còn ở quốc tế yêu thích và ưu ái lựa chọn.
Hơn hết, sàn giao dịch XM nhận được đầy đủ các giấy phép được đánh giá cao giúp bảo vệ quyền lợi của nhà giao dịch từ các cơ quan chủ chốt như Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế – IFSC.
Sàn XTB
XTB ngày nay là hệ thống hỗ trợ giao dịch ngoại hối trực tuyến có thâm niên dài nhất chính thức hoạt động trên thị trường kể từ thời điểm 2002; và có văn phòng chính đặt tại TP. Belize, Belize. Nó cũng là 1 trong số các sàn giao dịch được các nhà giao dịch trong nước đánh giá cao; bởi nó đáng tin cậy với nhiều giấy phép do các tổ chức quản lý tài chính quốc tế cấp. Bao gồm UK FCA, Cyprus Securities Trading Commission – CySEC, Ba Lan KNF.
Các nhà giao dịch nước ta có thể tiến hành các giao dịch với sàn XTB; được cấp phép và điều chỉnh bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Belize. Mặc dù không có trụ sở hay chi nhánh tại nước ta; nhưng sàn giao dịch XTB có độ uy tín rất cao so với nhiều sàn giao dịch ngoại hối lớn khác. Mọi thông tin về giấy phép Forex của sàn đều được công bố rõ ràng; và nó cũng hỗ trợ các khóa học từ nền tảng đến chuyên nghiệp để giúp các nhà giao dịch sinh lời từ khoản vốn đầu tư ban đầu của mình.
Sàn FBS
FBS không mạnh về số lượng giấy phép hoạt động hợp pháp được cấp như các nhà môi giới ngoại hối khác đã đề cập ở trên. Thế nhưng nó được các nhà giao dịch đánh giá rất cao; và cũng là một nền tảng giao dịch có thâm niên hoạt động lâu dài trên thị trường. Cho đến nay, sàn FBS chỉ có giấy phép tài chính do IFSC, CySEC cấp.
FBS đã có mặt trên thị trường từ thời điểm 2009. Và ở thời điểm này; sự tồn tại hơn một thập niên là đủ để chứng minh độ tin cậy của một sàn giao dịch. Hơn hết, sàn giao dịch ngoại hối này chưa bao giờ bị chỉ trích hay tin tức lừa đảo; nên các nhà giao dịch có thể tin tưởng và tham gia.
ICMarkets
Có thể nhiều nhà giao dịch trên thị trường đã biết rằng sàn giao dịch ICMarkets không được liệt kê trong bảng xếp hạng các công ty môi giới ngoại hối được cấp phép tại nước ta. Tuy nhiên, ICMarkets là một trong những sàn ngoại hối chất lượng hàng đầu được nhiều nhà giao dịch trong nước đánh giá cao; và tham gia đăng ký tài khoản giao dịch tại đây.
ICMarkets ra đời kể từ 2007 và có văn phòng đại diện chính ở nước Úc; một trong những nước lớn trên thế giới có một số lượng sàn Forex khá khủng. Điểm nổi bật nhất của sàn Forex này là nó được kiểm duyệt bởi ASI; một trong những tổ chức kiểm soát tài chính doanh nghiệp thuộc top đầu toàn cầu. Do đó, nhà giao dịch có thể tin tưởng khi tiến hành các hoạt động đầu tư trên sàn ICMarkets.
Tìm hiểu thêm: Scalping là gì? Khi nào NÊN và KHÔNG NÊN áp dụng Scalping?
Lời kết
Bằng cách sở hữu tất cả các loại giấy phép Forex; các nhà môi giới hướng tới hoạt động công khai và rõ ràng. Nó chứng tỏ rằng họ xứng đáng đi đầu trong hệ thống các sàn giao dịch uy tín trên thị trường. Thêm vào đó, khi tham gia vào một sàn giao dịch không có giấy phép; nhà giao dịch phải cân nhắc những vấn đề phát sinh và rủi ro tiềm ẩn của chính mình. Những lời hứa hẹn và cam kết của các sàn giao dịch không có giấy phép là không có căn cứ; và không có hiệu lực pháp luật. Vì vậy, các nhà giao dịch chỉ nên tham gia vào sàn Forex có giấy phép được cấp bởi bất kỳ một tổ chức quản lý tài chính quốc tế nào trong số các tổ chức mà chúng tôi chia sẻ ở trên.
Giấy phép Forex làm cho các nhà giao dịch sẽ yên tâm hơn về mức độ bảo mật và uy tín khi giao dịch trên sàn. Các loại giấy phép Forex uy tín là tiêu chí đánh giá hàng đầu cho phép các nhà giao dịch tin tưởng và lựa chọn các nhà môi giới trên thị trường.
Trên đây là nội dung chia sẻ của Sài Gòn Chứng Khoán về các loại giấy phép Forex. Chúng tôi hy vọng rằng những thông tin chi tiết trên sẽ giúp các nhà giao dịch chọn đúng các sàn giao dịch Forex với giấy phép Forex uy tín. Đồng thời, họ cũng sẽ biết được những giấy phép Forex nào là quan trọng trong thị trường Forex để có sự lựa chọn đúng đắn nhất.
Tổng hợp: saigonchungkhoan.com